Fondsdepot Bank: Depotwechsel und Depotübertrag mit Prämie
Maximieren Sie Ihre Rendite mit einem Depotwechsel zur Fondsdepot Bank
Depotübertrag: 100 % Fondsrabatt und dauerhaft Fonds-Cashback
Einfach und kostengünstig: Der Wechsel zu einem Depot bei der Fondsdepot Bank bietet Ihnen als Anleger zahlreiche Vorteile. Für Sie als Kunde entfällt sofort der Ausgabeaufschlag. In nur wenigen Schritten eröffnen Sie ein Depot bei der Fondsdepot Bank und können Ihre Fondsanteile von Ihrer bisherigen Bank auf das neue Depot übertragen.
Ein Wechsel lohnt sich insbesondere als PROfinance-Kunde, da Sie von besonders attraktiven Konditionen profitieren. PROfinance zahlt Ihnen einmal jährlich einen Treuebonus (Fonds-Cashback) aus. Sparen Sie nicht nur Kosten, sondern profitieren Sie auch von attraktiven Prämien und einer breiten Palette unabhängiger Fonds durch einen einfachen und kostenlosen Transfer Ihrer Fondsanteile.
Experten-Support: Haben Sie noch Fragen zur Preisanpassung der Fondsdepot Bank?
Wer ist die PROfinance?
PROfinance ist ein Fondsvermittler, der sich darauf konzentriert, Anlegern über seinen Online-Fondsshop www.profinance.de Zugang zu einer breiten Palette von rund 20.000 Investmentfonds zu günstigen Konditionen anzubieten. Für den Kauf von Fonds entfällt der Ausgabeaufschlag zu 100% und es gibt dauerhaft jedes Jahr eine Prämie (Fonds-Cashback).
Warum kann mir PROfinance weiterhelfen?
Der Experten-Support von PROfinance hilft Ihnen jederzeit weiter. Seit über 25 Jahren vertrauen uns unsere Fondsdepot Bank Kunden, bestätigt durch über 900 positive Bewertungen und zahlreiche Pressemeinungen. PROfinance wird u.a. von der Finanztest empfohlen.
Kunden- und Pressemeinungen zu PROfinance
Tipp für Sparfüchse: Jetzt dauerhafte Prämie sichern
Wie kann ich wechseln?
Sie haben bereits ein Depot bei der Fondsdepot Bank, dann verbessern Sie Ihre Depotbedingungen durch einen Wechsel zu PROfinance, während Sie alle bisherigen Funktionen, Einstellungen und Serviceleistungen beibehalten. Zukünftig sparen Sie beim Kauf von Fonds unnötige Kosten und erhalten jährliche Fonds-Cashback-Zahlungen. Ein Wechsel zu einem anderen Anbieter bedarf keiner Kündigung beim bisherigen Vermittler und ist immer kostenlos.
Was ist ein Fondsvermittler?
Ein Fondsvermittler ist ein Vermittler zwischen Anlegern und den Depotbanken (wie u.a. die Fondsdepot Bank). Sie bieten Beratung und Zugang zu einer Vielzahl von Investmentfonds, oft mit dem Vorteil günstigerer Konditionen oder Gebühren als beim Direkterwerb oder über einen Haus- und Direktbank.
Wie funktioniert der Depotwechsel zur Fondsdepot Bank?
Der Wechsel Ihres bisherigen Depots über PROfinance ist schnell und einfach in 2 Schritten erledigt:
1. Depoteröffnung eines Depot bei der Fondsdepot Bank
Wechseln Sie mit dem Fondsvermittler PROfinance von Ihrer bisherigen Bank zu einem Depot bei der Fondsdepot Bank. Ein Depotwechsel über PROfinance ist unkompliziert und erfolgt in 2 einfachen Schritten.
Eröffnen Sie im ersten Schritt zunächst Ihr ebase-Depot bei der FNZ Bank. Im zweiten Schritt beantragen Sie die Übertragung Ihrer Fondsanteile / Wertpapiere von Ihrer bisherigen Depotstelle zur FNZ. Danach profitieren Sie von Bestkonditionen, die Ihre laufenden Gebühren merklich senken werden – zugunsten einer höheren Rendite.
1. Depoteröffnung Fondsdepot Bank über PROfinance
Ihr ebase-Depot der FNZ Bank eröffnen Sie schnell und unkompliziert auf unserer Homepage. Laden Sie sich das Formular für die Depoteröffnung herunter. Sie können die Angaben direkt in das Formular eingeben und im Anschluss ausdrucken.
Unterzeichnen Sie den Antrag und gehen mit dem ausgedruckten POSTIDENT-Coupon sowie Ihrem Ausweis zu einer Postfiliale Ihrer Wahl. Der Postmitarbeiter legitimiert Sie und schickt die Unterlagen zu uns. Nach kurzer Zeit erhalten Sie von der Fondsdepot Bank eine schriftliche Depoteröffnungsbestätigung und Ihre Zugangsdaten für Ihr Depot per Post. Genießen Sie sofortige Vorteile wie ein kostenloses Geldkonto, eine elektronische Postbox und unsere Top-Konditionen mit PROfinance, einschließlich jährlicher Cashback-Zahlungen und Ersparnissen durch den Wegfall des Ausgabeaufschlags.
2. Sorgloser Depotübertrag Ihrer Fondsanteile
Beauftragen Sie den Übertrag Ihrer Fondsanteile mit unserem leicht verständlichen, herunterladbaren Vordruck „Übertragungsauftrag für Investmentfondsanteile“. Wählen Sie flexibel, ob Sie das gesamte Depot oder nur bestimmte Fondsanteile übertragen möchten. Die Depotübertragung beantragen Sie schriftlich. Senden Sie das ausgefüllte und unterschriebene Formular „Übertragung von Investmentvermögen“ im Original per Post an: Fondsdepot Bank GmbH / 95025 Hof.
Ihr Depotwechsel im Detail: kostenlos und ohne Gebühren
Ein Depotwechsel zur Fondsdepot Bank ist für Sie kostenfrei. Ihre Bank darf Ihnen für eine Depotübertragung keine zusätzlichen Kosten berechnen(BGH-Urteil von 2004: AZ: X IZR 200/03 und AZ: X IZR 49/04). Die Fondsdepot Bank erhebt ebenfalls keine Gebühren für den Übertrag Ihres Depots.
Welchen Zeitraum beansprucht eine Depotübertragung?
Der Prozess der Depotübertragung kann sich bis zu 15 Bankarbeitstagen hinziehen. So lange kann es dauern, bis alle Investmentfonds endgültig von der alten Depotstelle in das neue Depot bei der Fondsdepot Bank übertragen wurden. Verantwortlich hierfür ist nicht allein die Fondsdepot Bank, sondern auch die abgebende Bank bzw. Fondsgesellschaft (Lagerstelle der Wertpapiere).
Allgemeine Hinweise zur Depotübertragung von Fondsanteilen zur Fondsdepot Bank
- Bitte tragen Sie die ISIN, den Fondsnnamen sowie die Anzahl der zu übertragenden Fondsanteile ein.
- Es können ausschließlich Fondsanteile von angebotenen Fonds der Fondsdepot Bank übertragen werden US-amerikanische Fondsanteile können nicht übertragen werden.
- Je nach Verwahrstelle, kann es vorkommen, dass nur ganze Investmentanteile übertragen werden könne In diesem Fall müssen die verbleibenden Anteilsbruchstücke verkauft werden.
Wichtige Aspekte und Hinweise zur Depotübertragung
1. Depotübertrag ohne Gläubigerwechsel
Ein Depotübertrag ohne Gläubigerwechsel bezieht sich auf den Transfer von Depotwerten, bei dem der Inhaber des Depots unverändert bleibt. Wichtige Punkte bei einem Depotübertrag ohne Gläubigerwechsel:
Anschaffungsdaten: Die Anschaffungsdaten, einschließlich der historischen Kaufpreise der Assets, sollten korrekt an das empfangende Institut übermittelt werden. Dies ist entscheidend, um die Steuergrundlage für zukünftige Verkäufe der übertragenen Assets zu berechnen.
Steuerliche Implikationen: Ein Depotübertrag ohne Gläubigerwechsel ist in der Regel steuerneutral, da kein Verkauf von Assets stattfindet. Es erfolgt keine Realisierung von Gewinnen oder Verlusten, und somit entstehen keine steuerlichen Ereignisse.
Zeitliche Verzögerungen: Beachten Sie, dass die Übertragung der Anschaffungsdaten und der Assets selbst zeitlich versetzt erfolgen kann, was zu Verzögerungen bei der Verfügbarkeit der Assets oder der Daten im neuen Depot führen kann.
2. Übertragung der Verlustverrechnungstöpfe
Die Übertragung von Verlustverrechnungstöpfen ist ein wesentlicher Aspekt, der bei einem Depotübertrag berücksichtigt werden sollte, insbesondere wenn der Übertrag ohne Gläubigerwechsel erfolgt. Schlüsselaspekte bei der Übertragung von Verlustverrechnungstöpfen:
Bedingungen für die Übertragung: Alle Assets und Wirtschaftsgüter aus allen Depots bei der abgebenden Bank müssen auf ein oder mehrere Depots bei der empfangenden Bank übertragen werden. Zudem müssen alle Depots bei der abgebenden Bank geschlossen werden.
Verlustverrechnung: Die Verlustverrechnungstöpfe und der Anteil der noch nicht angerechneten ausländischen Quellensteuer können unter den oben genannten Bedingungen an verschiedene Banken weitergegeben werden.
Teilweise Übertragung: Eine teilweise Übertragung von Verlustverrechnungstöpfen ist nicht zulässig. Es ist wichtig, dass Anleger die spezifischen Geschäftsmodelle und Regelungen der beteiligten Banken verstehen, um sicherzustellen, dass alle Assets und Verlustverrechnungstöpfe korrekt und vollständig übertragen werden.
Methoden der Depotübertragung: Wann sind Steuern fällig?
Die Übertragung eines Wertpapierdepots kann auf verschiedenen Wegen erfolgen. Die Art der Übertragung bestimmt dabei, ob Steuern anfallen.
Eine Depotübertragung auf eigene Depots führt steuerrechtlich nicht zu einem Gläubigerwechsel. Daher wird eine solche Übertragung vom Finanzinstitut nicht dem Finanzamt gemeldet, doch die Anschaffungsdaten sollten dem Empfängerinstitut mitgeteilt werden.
Eine Übertragung eines Depots auf das Einzel- oder Gemeinschaftsdepot eines Ehe- oder Lebenspartners wird steuerrechtlich ebenfalls nicht als Gläubigerwechsel gesehen. Trotzdem ist das Finanzinstitut verpflichtet, diese Übertragung dem Finanzamt zu melden. Die Anschaffungsdaten werden an die neue depotführende Stelle innerhalb Deutschlands weitergeleitet.
In diesem Fall überträgt der Depotinhaber seine Anteile im Rahmen einer Schenkung an einen anderen Depotinhaber. Obwohl eine Meldung an das Finanzamt erfolgt, ist für diese Art der Depotübertragung keine Steuerzahlung erforderlich. Die Anschaffungsdaten werden dem neuen Depotinhaber innerhalb Deutschlands übermittelt.
Wenn ein Depotinhaber Anteile aus einem Nachlassdepot durch Erbschaft an einen anderen Depotinhaber überträgt, wird dafür ebenfalls keine Steuer fällig. Die Anschaffungsdaten werden dem neuen Depotinhaber innerhalb Deutschlands übermittelt.
Wenn ein Depotinhaber Anteile aus einem Nachlassdepot durch Erbschaft an einen anderen Depotinhaber überträgt, wird dafür ebenfalls keine Steuer fällig. Die Anschaffungsdaten werden dem neuen Depotinhaber innerhalb Deutschlands übermittelt.
Fondsverkauf und Depotmanagement während einer Depotübertragung
Während der Phase einer Depotübertragung sind Verkäufe Ihrer Fonds nicht möglich. Beachten Sie, dass eine vollständige Übertragung Ihres Fondsbestands einige Wochen dauern kann. Eine sorgfältige Planung des Zeitpunkts ist daher ratsam. Auch in Zeiten eines Börsencrashs lässt sich kein schneller Verkauf von Fondsanteilen durchführen. Während des Übertragungsprozesses ist jedoch der Kauf neuer Fonds möglich.
Nach Abschluss der Depotübertragung empfiehlt es sich, das alte Depot zu schließen. Auf diese Weise vermeiden Sie weiterhin anfallende Depotführungsgebühren für ein nicht genutztes Depot. Außerdem behalten Sie einen klareren Überblick über Ihre aktuellen Wertpapier- und Finanzanlagen.
Fondssparplan und Depotübertragung: Ihre Optionen
Bei einer Übertragung Ihres Depots erfolgt die Mitnahme Ihres Fondssparplans nicht automatisch. Daher empfehlen wir, den Sparplan in Ihrem neuen Depot bei der Fondsdepot Bank neu einzurichten. Bitte beachten Sie, dass bei einer Übertragung Ihrer Investmentfonds aus einem Sparplan ausschließlich ganze Fondsanteile transferiert werden können. Eventuell vorhandene Anteilsbruchstücke müssen im Zuge des Depottransfers veräußert werden.
Fragen und Antworten zum Depotwechsel
Antwort: Der Depotübertrag zur Fondsdepot Bank ist unkompliziert und in zwei klaren Schritten möglich. Zunächst eröffnen Sie bequem über das Depoteröffnungsformular aus unserem Formularshop Ihr Depot bei der Fondsdepot Bank (FNZ) und übertragen im zweiten Schritt Ihre Fondsbestände. Dabei profitieren Sie von Vorteilen wie dem Wegfall des Ausgabeaufschlags und jährlichen Fonds-Cashback-Zahlungen.
Ein Depotwechsel zur Fondsdepot Bank bietet zahlreiche Vorteile wie den Kauf von Fonds ohne Ausgabeaufschlag, eine jährliche Treueprämie plus Bonus (Fonds-Cashback), und die Kompetenz einer der führenden Fondsbanken Deutschlands. Zudem können Sie Ihre Fondsgebühren senken und langfristig von einer besseren Rendite profitieren.
Nein, ein Depotwechsel zur Fondsdepot Bank ist für Sie immer kostenfrei, da Banken laut einem Urteil des BGH aus dem Jahr 2004 bei einem Depotwechsel keine Gebühren verlangen dürfen.
Eine Depotübertragung sollten Sie gut planen. Keinesfalls empfiehlt es sich, diese etwa während gravierender Börsenturbulenzen durchzuführen. Denn während des Transfers können Sie nicht auf Ihre Fonds zugreifen. Das bedeutet, dass Sie in dieser Zeit auch nicht schnell verkaufen können. Neue Fonds einkaufen können Sie in Ihrem Depot bei der Fondsdepot Bank während dieser Zeit allerdings schon.
Depotoptimierung für Ihr bestehendes Fondsdepot Bank-Depot
Verbessern Sie Ihre Depotbedingungen durch einen Wechsel zu PROfinance, während Sie alle bisherigen Funktionen, Einstellungen und Serviceleistungen beibehalten. Zukünftig sparen Sie beim Kauf von Fonds unnötige Kosten, da der Ausgabeaufschlag zu 100 % erstattet wird. Zusätzlich erhalten Sie jährliche Fonds-Cashback-Zahlungen. Warten Sie nicht länger auf diese Vorteile, sondern nutzen Sie sie noch heute.
Erfahrungen zur Fondsdepot Bank (FNZ) und zu PROfinance
Die Fondsdedpot Bank (FNZ) und der Fondsvermittler PROfinance bieten verschiedene Vorteile für Anleger. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:
Fondsdepot Bank (FNZ): Die Fondsdepot Bank ist eine der führenden und ältesten Depotbanken in Deutschland und ist auf Dienstleistungen für Anleger spezialisiert, die durch Fonds ein Vermögen aufbauen möchte. Ein individueller Erfahrungsbericht hebt hervor, dass Anleger durch die Zusammenarbeit mit der Fondsdepot Bank ihre Depotkosten senken können, indem sie Ausgabeaufschläge vermeiden. Auch die Online-Plattform der Fondsdepot Bank wird geschätzt, da sie einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen bietet.
PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FFB. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.
Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:
- Depotoptimierung: Durch einen Vermittlerwechsel zu PROfinance von Fonds-Cashback profitieren.
- Maximale Rentabilität: Durch Zusammenarbeit mit PROfinance profitieren Anleger von Top-Konditionen.
- Einfache Online-Depoteröffnung: Ein einfacher, digitaler Prozess, ideal für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
- Zuverlässige Partnerschaft: PROfinance ist als Fondsvermittler über 25 Jahre am Markt.
- Ethik und Fairness: PROfinance setzt sich ein für ethisches und faires Handeln ind er Finanzbranche.
- über 900 Kundenbewertungen: Durchgehend positive Erfahrungen und Empfehlungen von Kunden.