Drei Arten von Nachhaltigkeit: Ein Leitfaden für Berater
Bedeutung von Nachhaltigkeit
In den letzten Jahren hat die Bedeutung der Nachhaltigkeit deutlich zugenommen. Für Berater ist es entscheidend, die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden zu verstehen und angemessen zu berücksichtigen. Anhand von Schlüsseldaten des ISS ESG-Datenanbieters bieten wir Einblicke in die drei Kernelemente der Nachhaltigkeit.
1. Ökologisch Nachhaltige Investitionen gemäß der Taxonomie
Der Taxonomy Climate Delegated Act hat zu einer spezifischen Lösung geführt, die von der ISS ESG entwickelt wurde. Sie umfasst über 1.300 taxonomiespezifische Screening-Faktoren. Der Prozess gliedert sich in fünf Schritte:
- Identifizierung von taxonomie-berechtigten Aktivitäten
- Schätzung der Investitionsausgaben (Capex), Betriebskosten (Opex) oder Umsatzerlöse
- Bewertung der Übereinstimmung mit EU-Taxonomie-Kriterien
- Überprüfung auf Do No Significant Harm (DNSH) Konformität
- Konformität mit den Minimum Safeguards
Der berechnete prozentuale Wert reicht von 0 bis 100 %.
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Kunden- und Pressemeinungen zum Fondsvermittler PROfinance
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2. Nachhaltige Investitionen gemäß Offenlegungsverordnung (SFDR)
Im Einklang mit den UN-Nachhaltigkeitszielen (SDGs) erfolgt die Gesamtbewertung des SDG Impact Ratings durch die stärkste Zielbewertung. Die ISS ESG bietet für jedes Nachhaltigkeitsziel eine detaillierte Taxonomie, die für alle Branchen gilt. Der Bewertungsbereich für jedes Ziel liegt zwischen –10 und +10, wobei die Werte zur Vereinfachung der Darstellung mit 10 multipliziert werden.
3. Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (PAI)
Die EU hat 64 Principal Adverse Impacts (PAIs) identifiziert. Davon sind 18 meldepflichtig und 46 freiwillig. Sie decken die Bereiche Umwelt, Soziales und Governance ab. Der Produktfinder in finfire basiert auf diesen Indikatoren und hat sie basierend auf der Datenqualität auf fünf Indikatoren reduziert. Grenzwerte für Treibhausgasemissionen, gefährliche Abfälle und Wasserverschmutzung werden aus dem Median aller Produkte abgeleitet.
Fragen und Antworten zu Nachhaltigkeit
Antwort: Ökologisch nachhaltige Investitionen konzentrieren sich auf Aktivitäten, die umweltfreundlich sind und die EU-Taxonomie-Kriterien erfüllen. Sie umfassen die Identifizierung von taxonomie-berechtigten Aktivitäten, die Schätzung von Investitionsausgaben und die Überprüfung auf Do No Significant Harm (DNSH) Konformität.
Antwort: Nachhaltige Investitionen gemäß SFDR werden im Einklang mit den UN-Nachhaltigkeitszielen (SDGs) bewertet. Jedes Nachhaltigkeitsziel erhält eine detaillierte Taxonomiebewertung, die für alle Branchen gilt, mit einem Bewertungsbereich von –10 bis +10.
Antwort: Die EU hat 64 Principal Adverse Impacts (PAIs) identifiziert, die Umwelt, Soziales und Governance abdecken. Davon sind 18 meldepflichtig und 46 freiwillig. Diese Indikatoren werden für die Bewertung von Produkten und Dienstleistungen in Bezug auf ihre Nachhaltigkeit verwendet.
Antwort: Für Berater ist es entscheidend, die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden zu verstehen, um angemessene und verantwortungsbewusste Investitionsentscheidungen zu treffen. Dies beinhaltet die Berücksichtigung ökologischer, sozialer und Governance-Aspekte in der Anlageberatung.
Antwort: PROfinance bietet Experten-Support und Beratung für nachhaltige Investitionen. Sie unterstützen Kunden bei der Auswahl von Fonds, die den Nachhaltigkeitskriterien entsprechen, und bieten zudem attraktive Konditionen wie 100% Fondsrabatt und jährliche Treueprämien.
Erfahrungen zur FNZ (ebase-Depot) und zu PROfinance
Die FNZ und der Fondsvermittler PROfinance bieten verschiedene Vorteile für Anleger. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:
FNZ (ehemals: ebase): Die FNZ ist eine der führenden Vollbanken in Deutschland und ist auf Dienstleistungen für Anleger spezialisiert, die durch Fonds ein Vermögen aufbauen möchte. Ein individueller Erfahrungsbericht hebt hervor, dass Anleger durch die Zusammenarbeit mit der FNZ ihre Depotkosten senken können, indem sie Ausgabeaufschläge vermeiden. Auch die Online-Plattform der FNZ wird geschätzt, da sie einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen bietet.
PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FNZ. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.
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