Depotübertragung
Jeden Anleger steht es frei, seine Fondsanteile von einem Depot zu einem anderen zu übertragen. Dieser Vorgang wird auch als Depotübertragung oder Depotübertrag bezeichnet. Durch diesen Vorgang kann viel Geld gespart werden, da sich die Kosten der verschiedenen Depotstellen unter Umständen sehr stark unterscheiden können.
Wie übertrage ich meine Fonds in ein neues Depot (Depotübertrag)?
Gründe für einen Depotübertrag
Ein Depotübertrag lohnt sich aus verschiedenen Gründen. Zu den Hauptgründen gehören zu hohe Kosten, eine lohnenswerte Prämie, die Veräußerung an Dritte, der Ausfall durch einen Todesfall oder die Schenkung des Depotportfolios. Die Gründe für einen Wechsel im Detail:
Kosten: Wenn die Konditionen des Anbieters hohe Kosten verursachen, die den Ertrag des Investmentfonds schmälern. Hier sind vor allem als Kosten der Ausgabeaufschlag, Transaktionskosten, Ordergebühren oder hohe Depotentgelte zu nennen.
Prämie: Bei einem Wechsel können Anleger von einer Prämie profitieren. Hier sollte der Anleger allerdings darauf achten, ob diese Prämie nur einmalig gezahlt wird oder wie bei anderen Anbietern als jährliche Prämie gezahlt wird. Es gibt Fondsvermittler, die einen Teil der Bestandsprovision der Fonds an den Anleger weiter reichen.
Veräußerung: An einen Dritten wir ein Depot übertragen. Das kann zum Beispiel durch eine Veräußerung geschehen.
Ausfall: Im Rahmen einer Erbschaft verstirbt der ursprüngliche Depotinhaber.
Schenkung: Im Rahmen einer Schenkung wird der Depotbestand an einen Beschenkten übergeben. Die Übertragung kann zu einem Teil oder komplett erfolgen.
Fallen bei einer Depotübertragung Kosten an?
Welche Angaben sind bei einer Depotübertragung zu machen?
Die Dauer eines Wechsels
