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Neue Chancen im VL-Sparen: Doppelte Einkommensgrenzen für Arbeitnehmer-Sparzulage ab 2024

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VL-Arbeitnehmer-Sparzulage ab 2023 verdoppelt​

Ab 2024 verdoppeln sich die Einkommensgrenzen für die Arbeitnehmer-Sparzulage, wodurch mehr Arbeitnehmer, insbesondere Durchschnittsverdiener, von staatlichen Zuschüssen auf vermögenswirksame Leistungen wie Bausparen und Fondssparen profitieren können. Hier gibt es alle Infos dazu.
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Neue Chancen im VL-Sparen: Doppelte Einkommensgrenzen für Arbeitnehmer-Sparzulage ab 2024

Sparzulage für mehr Arbeitnehmer ab 2024 möglich

Ab 2024 erleben vermögenswirksame Leistungen (VL) einen deutlichen Wandel. Die Bundesregierung hat im November 2023 im Rahmen des Zukunftsfinanzierungsgesetzes die Einkommensgrenzen für die Arbeitnehmer-Sparzulage verdoppelt. Dies eröffnet neuen Personengruppen, insbesondere Durchschnittsverdienern, die Möglichkeit, von staatlichen Zuschüssen zu profitieren.

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Die Anlage von vermögenswirksamen Leistungen in einem Fondssparplan bei www.vlsparen24.de bietet Arbeitnehmern den doppelten Vorteil: Sie profitieren von den potentiell höheren Renditen des Aktienmarktes und genießen gleichzeitig staatliche Förderungen sowie eine professionelle Vermögensverwaltung. Und das alles für nur 12 Euro pro Jahr.
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Erhöhte Einkommensgrenzen für VL-Sparen

Einkommensgrenzen im Überblick
Die neuen Grenzen, die ab 2024 gelten, sind signifikant höher als die bisherigen. Sie betreffen sowohl Alleinstehende als auch Verheiratete und gelten für zwei beliebte Sparformen: Fondssparen und Bausparen.

  • Fondssparen: Die bisherigen Grenzen von 20.000 € für Alleinstehende und 40.000 € für Verheiratete steigen auf 40.000 € bzw. 80.000 €.
  • Bausparen: Bisher lag die Grenze bei 17.900 € für Alleinstehende und 35.800 € für Verheiratete. Ab 2024 steigt sie auf 40.000 € bzw. 80.000 €.

Diese Änderungen zielen darauf ab, mehr Arbeitnehmern, insbesondere Berufsanfängern und Personen mit mittlerem Einkommen, Zugang zu staatlichen Zulagen zu ermöglichen.

Was ist die Arbeitnehmer-Sparzulage?

Definition der Arbeitnehmer-Sparzulage
Die Arbeitnehmer-Sparzulage ist ein staatlicher Bonus auf vermögenswirksame Leistungen. Arbeitgeber zahlen diese Leistungen direkt in einen Sparvertrag, den der Arbeitnehmer wählt. Die Zulagen für Fondssparpläne und Bausparverträge sind kombinierbar und bieten attraktive Anreize:

  • Fondssparen: 20% Förderung, bis zu 80 € jährlich.
  • Bausparen: Zusätzliche jährliche Zulage von 42,30 € (9% von 470 €).

Mit der maximalen Investition in beide Sparformen können Arbeitnehmer bis zu 122,30 € jährliche Sparzulage erhalten.

Wie bekomme ich die Arbeitnehmer-Sparzulage?

1. VL-Sparvertrag eröffnen
Für einen VL-Fondssparplan ist ein Depot notwendig. Anbieter wie PROfinance mit Ihrer VL-Plattform www.vlsparen24.de bieten dabei Sonderkonditionen. Das ganze kostet in Verbindung mit einem kostenfreien FFB-Depot nur 12 Euro pro Jahr.

2. VL vom Arbeitgeber erhalten
Arbeitgeber sind verpflichtet, die VL auf den vom Arbeitnehmer angegebenen Sparvertrag zu überweisen – entweder als Arbeitgeberleistung zusätzlich zum Gehalt oder aber aus Ihrem Nettogehalt.

3. Zulage beantragen
Die Sparzulage wird mit der Einkommensteuererklärung beantragt und vom Finanzamt festgesetzt.

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Warum kann mir PROfinance weiterhelfen?
Der Experten-Support von PROfinance hilft Ihnen jederzeit weiter. Seit über 25 Jahren vertrauen uns unsere Kunden, bestätigt durch über 900 positive Bewertungen und zahlreiche Pressemeinungen. PROfinance wird u.a. von der Finanztest empfohlen.

Wer ist die PROfinance? 
PROfinance ist ein Fondsvermittler, der sich darauf konzentriert, Anlegern über seinen Online-Fondsshop  www.profinance.de Zugang zu einer breiten Palette von rund 20.000 Investmentfonds zu günstigen Konditionen anzubieten. Für den Kauf von Fonds entfällt der Ausgabeaufschlag zu 100% und es gibt dauerhaft jedes Jahr eine Prämie (Fonds-Cashback).

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Kunden- und Pressemeinungen zu PROfinance

„Ich bin durch Finanztest auf dieses Angebot aufmerksam geworden und sehr zufrieden. Erst recht, nachdem ich beim Test gesehen habe, dass ich mit meinen Depotkosten wirklich günstig liege und durch die Rückvergütung sogar noch eine Zusatzrendite erziele.“

Dr. Andreas Nicola, Baden-Württemberg
FINANZTEST LESERBRIEF
Geld zurück: So zahlt der Berliner Fondsvermittler PROfinance zwei Drittel der Bestandsprovision in Form einer „Treueprämie“ zurück. Ab 50.000 Euro im Depot gibt es zusätzlich bis zu 50 Prozent dieser Prämie obendrauf.

SÜDDEUTSCHE ZEITUNG
„Fonds günstig kaufen: Fondsshop profinance.de verzichtet auf Ausgabeaufschlag und zahlt Teile der Bestandsprovision ab einem Volumen von 10.000 Euro zurück."

FINANZTEST
„So drücken Anleger gezielt ihre Fondskosten. Rückerstattung von Kickbacks von profinance.de.“

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„Ich bin nun seit mehreren Jahren ein Kunde von Profinance und bin sehr zufrieden. Die Konditionen sind günstig, es gibt eine Treueprämie und ein Bonusprogramm, da bekommt man tatsächlich Geld für seinen Fondsbetsand zurückgezahlt, kannte ich vorher gar nicht. Der Service bei Fragen ist top. Kann ich nur weiterempfehlen.“

Kundenmeinung
Ich bin nun nach über 20 Jahren von einem anderen Vermittler zu ProFinance gewechselt, da ich hier attraktivere Konditionen erhalte und aufgrund der vielen positiven Bewertungen. Bisher bin ich sehr zufrieden und habe eine gute Betreuung erlebt. Telefonisch freundliche und kompetente Auskunft.

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Gut betreut, schon außergewöhnlich dass sich ein Unternehmen telefonisch erkundigt ab alles OK ist und man zufrieden ist. Top.

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Alles funktioniert immer reibungslos. Bei der Anmeldung hatte ich ein kleines Problem. Da wurde mir aber schnell und kompetent geholfen. Sehr zu empfehlen.

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Tipp für Sparfüchse: Jetzt dauerhafte Prämie sichern

Wie kann ich wechseln?
Sie haben bereits ein Depot bei der FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank, dann verbessern Sie Ihre Depotbedingungen durch einen Wechsel zu PROfinance, während Sie alle bisherigen Funktionen, Einstellungen und Serviceleistungen beibehalten. Zukünftig sparen Sie beim Kauf von Fonds unnötige Kosten und erhalten jährliche Fonds-Cashback-Zahlungen. Ein Wechsel zu einem anderen Anbieter bedarf keiner Kündigung beim bisherigen Vermittler und ist immer kostenlos.

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Fazit

Die Erhöhung der Einkommensgrenzen für die Arbeitnehmer-Sparzulage bietet eine hervorragende Gelegenheit, staatliche Unterstützung für den Vermögensaufbau zu nutzen. Mit den neuen Regelungen können fast 6 Millionen zusätzliche Arbeitnehmer profitieren. Nutzen Sie diese Chance und sichern Sie sich Ihre Vorteile durch vermögenswirksame Leistungen.

Jetzt direkt beim günstigen Anbieter PROfinance auf www.vlsparen24.de ein Depot mit VL Fondssparplan eröffnen.

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FAQs zu Vermögenswirksamen Leistungen

1. Was sind Vermögenswirksame Leistungen (VL)?

Vermögenswirksame Leistungen (VL) sind eine Form der staatlichen Förderung, die Arbeitnehmern in Deutschland angeboten wird. Sie dienen dazu, das Sparen und Investieren zu unterstützen und sollen es den Arbeitnehmern erleichtern, Vermögen aufzubauen. VL werden in der Regel vom Arbeitgeber auf freiwilliger Basis gewährt und können in verschiedene Anlageformen.

2. Welche Anlageformen sind für Vermögenswirksame Leistungen verfügbar?

Es gibt verschiedene Anlageformen für Vermögenswirksame Leistungen, darunter Bausparverträge, Investmentfonds, Aktienfonds, und Sparpläne. Die Auswahl der Anlageform hängt von den individuellen Präferenzen des Arbeitnehmers ab.

3. Wie hoch ist der Arbeitgeberanteil bei meiner Branche?

Auf dem Portal können Sie den genauen Arbeitgeberanteil an vermögenswirksamen Leistungen für alle Branchen einsehen: https://www.vlsparen24.de/vl-arbeitgeberanteil/

4. Wie beantrage ich Vermögenswirksame Leistungen?

Die Beantragung von Vermögenswirksamen Leistungen erfolgt in der Regel über den Arbeitgeber. Der Arbeitnehmer sollte sich an die Personalabteilung wenden, um Informationen darüber zu erhalten, wie VL beantragt werden können.

5. Gibt es steuerliche Vorteile bei Vermögenswirksamen Leistungen?

Ja, Vermögenswirksame Leistungen können steuerlich begünstigt sein. Je nach gewählter Anlageform und Einkommenssituation des Arbeitnehmers können Steuervorteile und Zulagen gewährt werden. Die Einkommensgrenzen betragen ab 2024  für Alleinstehende 20.000 € und für Verheiratete 40.000 €.

6. Kann ich Vermögenswirksame Leistungen vorzeitig kündigen?

In der Regel sind Vermögenswirksame Leistungen an eine Sperrfrist gebunden, während der das Geld nicht ohne weiteres verfügbar ist. Die genauen Bedingungen für eine vorzeitige Kündigung hängen von der gewählten Anlageform und den Vertragsbedingungen ab. Es ist wichtig, die Vertragsunterlagen sorgfältig zu prüfen und gegebenenfalls den Anbieter zu kontaktieren, um die Möglichkeiten zur vorzeitigen Kündigung zu klären.

Tipp zur Depotoptimierung: Depotwechsel zu PROfinance

Wenn Sie einen Depotwechsel zu PROfinance vornehmen, verschieben Sie ihre Wertpapiere in ein neues Depot. Im Allgemeinen können alle handelbaren Wertpapiere in Ihr neues Depot übernommen werden. Der ganze Vorgang erfolgt in zwei Schritten, Sie eröffnen ein neues Depot bei einer geeigneten Depotbank (FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank). Danach erfolgt der beschriebene Übertrag der Wertpapiere vom alten in das neue Depot. Ein Depotübertrag innerhalb Deutschlands ist in der Regel gebührenfrei.

Wann lohnt sich ein Depotwechsel / Depotübertragung?

Ein Depotwechsel ist für jeden Fondsanleger empfehlenswert, der die Rentabilität seiner Fondsanlage steigern möchte. Bei einem Depotwechsel werden bestehende Fondsanteile zu einer neuen Depotbank übertragen, wobei der Fondsbestand unangetastet bleibt. Wenn Sie mehrere Depots bei verschiedenen Banken haben, können Sie die Fondsbestände der einzelnen Depots auf Ihr neues Fondsdepot übertragen. Sofort nach einem Wechsel zum Fondsvermittler PROfinance erhalten Sie 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und kassieren jedes Jahr eine zusätzliche Kickback/Cashback-Zahlungen.

Top Depotbanken für einen Depotübertrag

Zu den empfehlenswerten Depotbanken für einen Depotübertrag gehören FNZ (ebase-Depot), die FIL Fondsbank (FFB), comdirect, MorgenFund und die Fondsdepot Bank. Diese Banken bieten optimale Bedingungen für die Verwahrung von Fonds zu günstigen Depot- und Verwaltungsgebühren. Bei diesen Depotbanken ist die Übertragung eines Depots kostenlos und sie eignen sich auch als Plattformen für den Kauf von Investmentfonds. Bei der comdirect gibt es rund 20.000 Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. 

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Erfahrungen mit dem Fondsvermittler PROfinance

Der Fondsvermittler PROfinance bietet in Zusammenhang mit den Depotbanken FFB, FNZ, comdirect und Fondsdepot Bank mehrere Vorteile für Templeton-Kunden. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:

Depotbanken FFB, FNZ,  comdirect und Fondsdepot Bank: Die FFB, FNZ (ebase-Depot), comdirect und Fondsdepot Bank zählen zu den etablierten Depotbanken in Deutschland, die sich auf Dienstleistungen für Anleger spezialisieren, die mittels Fonds und Aktien ihr Vermögen mehren möchten. Ein persönlicher Erfahrungsbericht unterstreicht, dass Anleger durch die Kooperation mit diesen Depotbanken in der Lage sind, ihre Depotkosten zu minimieren, indem keine  Ausgabeaufschläge zahlen und auch kaum Transaktionskosten haben . Ebenfalls werden die Online-Plattformen der Depotbanken  geschätzt, die einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen ermöglichen.

PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FFB. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung  sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Depotoptimierung: Durch einen Vermittlerwechsel zu PROfinance von Fonds-Cashback profitieren.
  • Maximale Rentabilität: Durch Zusammenarbeit mit PROfinance profitieren Anleger von Top-Konditionen.
  • Einfache Online-Depoteröffnung: Ein einfacher, digitaler Prozess, ideal für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
  • Zuverlässige Partnerschaft: PROfinance ist als Fondsvermittler über 25 Jahre am Markt.
  • Ethik und Fairness: PROfinance setzt sich ein für ethisches und faires Handeln ind er Finanzbranche.
  • über 900 Kundenbewertungen: Durchgehend positive Erfahrungen und Empfehlungen von Kunden.
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Depotwechsel-Prämie 2023 – Vergleich der Angebote der Banken

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Depotwechsel-Prämie 2023 - Angebotsvergleich der Banken

Prämien für die Depotübertragung: Wann lohnt sich der Wechsel?

Anleger wechseln oft ihr Depot wegen hoher Gebühren oder niedriger Zinsen. Ein Wechsel zu einem Anbieter mit besseren Konditionen kann sich lohnen. Obwohl ein Depotübertrag meist einfach und kostenlos ist, oft mit Neukundenprämien verbunden, sollten diese Prämien nicht der Hauptgrund für einen Wechsel sein. Wichtiger sind die langfristigen Gesamtkosten des Depots, die die Anlagerendite maßgeblich beeinflussen.

Ein Depotwechsel ist einfach und kostenfrei

Ein Depotwechsel ist meist einfach und kostet nichts. Der neue Broker übernimmt den Papiertransfer, minimiert den Aufwand und vermeidet direkte Wechselgebühren. Es lohnt sich, Gebühren beim neuen Anbieter zu prüfen, um von besseren Konditionen zu profitieren. Es lohnt sich auch als Alternative zu den Banken sich Fondsvermittler anzuschauen. Bei PROfinance gibt es eine jährlich Rückvergütung der Provisionen plus Bonus.

Die Banken locken zum Jahreswechsel mit vielen Angeboten

Zum Jahreswechsel 2023/2024 bieten verschiedene Banken attraktive Prämien für den Depotwechsel von Wertpapierdepots an. Die Targobank offeriert bis zu 5.000 € basierend auf 0,75% des übertragenen Investmentfonds-Wertes, während die Deutsche Bank bis zu 7.500 € für 0,5% des Depotvolumens gewährt. Consorsbank lockt mit 10 Freetrades, MaxBlue mit bis zu 500 € und Flatex mit gebührenfreien Orders für die ersten sechs Monate. 1822direkt bietet 10 Freetrades und zusätzliche Rabatte sowie Gutscheine.

Bedingungen hinterfragen und Leistungen vergleichen

Jedes dieser Angebote hat spezifische Bedingungen hinsichtlich Mindestübertragungssummen und Kundenstatus, die sorgfältig geprüft werden sollten, um das passendste Angebot für individuelle Anlageziele zu finden. Viele Prämien werden nur einmalig bezahlt und sind an lange Haltezeiten bei Fonds geknüpft. Beim Fondsvermittler PROfinance erhält man dagegen jedes Jahr eine Prämie schon mit einer Haltedauer von nur einem Monat.

Vergleich der einzelnen Angebote Depotwechsel 2023

1. Targobank

Prämie: Bis zu 5.000 €, entspricht 0,75% des Kurswerts übertragener Investmentfondsanteile.

Details: Erforderliche Mindestübertragung von 7.000 €. Maximalprämie bei einer Übertragssumme von 666.666,66 €. Gesamtprämienzahlungen seit Februar 2016 dürfen 5.000 € nicht überschreiten.

2. Deutsche Bank

Prämie: Bis zu 7.500 €, was 0,5% des Depotvolumens entspricht.

Details: Mindestübertragung von 10.000 €. Maximale Prämie bei einer Übertragssumme von 1,5 Millionen €.

3. Consorsbank

Prämie: 10 Freetrades, gültig für 12 Monate.

Details: Keine Mindestübertragung erforderlich. Angebot gilt für Neukunden ohne Depot bei BNP Paribas in den letzten 6 Monaten und die in den letzten 12 Monaten an keiner Depotübertragungsaktion teilnahmen. Maximale Prämie bei Übertragssumme von 100.000 €.

4. MaxBlue

Prämie: 0,5%, maximal 500 €.

Details: Mindestübertragung von 5.000 € mit einer Haltefrist von einem Jahr.

5. Flatex

Prämie: Ordergebühr von 0,00 € bei Tradegate/LS Exchange/Baader Bank für die ersten 6 Monate.

Details: Keine Mindestübertragung. Angebot gilt für Neukunden, die bis zum 31.12.2023 ein Depot eröffnen.

6. 1822direkt

Prämie: 10 Freetrades im 1. Monat, 50% Rabatt in den folgenden zwei Monaten, 50 € Amazon-Gutschein + 100 € für Weiterempfehlung.

Details: Angebot bei Depoteröffnung bis 31.01.2023 und mindestens zwei Wertpapierkäufe außerhalb der Freetrades bis 31.03.2024, Orderwert mindestens 500 €.

7. Scalable Broker

Prämie: gestaffelte Barprämie an, die mit dem übertragenen Depotvolumen ansteigt. Dies reicht von 25 € für ein Depotvolumen von 10.000 € bis hin zu 2.500 € für ein Volumen von 1.000.000 €. 

Details: Die Haltefrist für die übertragenen Wertpapiere beträgt hierbei 6 Monate​.

8. comdirect und weitere Broker

Kleinere Broker wie Traders Place, comdirect und finanzen.net zero bieten ebenfalls attraktive Prämien. Traders Place belohnt Neukunden mit 100 €, wenn sie mindestens 4 Wertpapier-Transaktionen in 60 Tagen durchführen. Comdirect zahlt eine Barprämie von 50 € für das Einrichten eines Wertpapiersparplans und dessen einmalige Ausführung innerhalb von 3 Monaten. Finanzen.net zero bietet eine Gratis-Aktie im Wert von ca. 11 € für Neukunden, die mindestens 5 Wertpapier-Transaktionen in 45 Tagen tätigen​.

9. PROfinance

Prämie: Jedes Jahr automatische Auszahlung einer Treueprämie. Dies sind 66% der erhaltenen Bestandsprovision.  Im Zuge eines Bonusprogrammes kann sich die Prämie bis auf 99% der Bestandsprovision erhöhen.

Details: Die Haltefrist für die Erlangung der Treueprämie ist ein voller Kalendermonat. Voraussetzung für die Treueprämie ist ein monatlicher durchschnittlicher Depotbestand von 10.000 €.  Das Bonusprogramm alleine oder im Team greift ab einem Depotbestand ab 50.000 €.

Experten-Support: Haben Sie noch Fragen zu offenen Immobilienfonds?

Warum kann mir PROfinance weiterhelfen?
Der Experten-Support von PROfinance hilft Ihnen jederzeit weiter. Seit über 25 Jahren vertrauen uns unsere Kunden, bestätigt durch über 900 positive Bewertungen und zahlreiche Pressemeinungen. PROfinance wird u.a. von der Finanztest empfohlen.

Wer ist die PROfinance? 
PROfinance ist ein Fondsvermittler, der sich darauf konzentriert, Anlegern über seinen Online-Fondsshop  www.profinance.de Zugang zu einer breiten Palette von rund 20.000 Investmentfonds zu günstigen Konditionen anzubieten. Für den Kauf von Fonds entfällt der Ausgabeaufschlag zu 100% und es gibt dauerhaft jedes Jahr eine Prämie (Fonds-Cashback).

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Kunden- und Pressemeinungen zu PROfinance

„Ich bin durch Finanztest auf dieses Angebot aufmerksam geworden und sehr zufrieden. Erst recht, nachdem ich beim Test gesehen habe, dass ich mit meinen Depotkosten wirklich günstig liege und durch die Rückvergütung sogar noch eine Zusatzrendite erziele.“

Dr. Andreas Nicola, Baden-Württemberg
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Geld zurück: So zahlt der Berliner Fondsvermittler PROfinance zwei Drittel der Bestandsprovision in Form einer „Treueprämie“ zurück. Ab 50.000 Euro im Depot gibt es zusätzlich bis zu 50 Prozent dieser Prämie obendrauf.

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„Fonds günstig kaufen: Fondsshop profinance.de verzichtet auf Ausgabeaufschlag und zahlt Teile der Bestandsprovision ab einem Volumen von 10.000 Euro zurück."

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„So drücken Anleger gezielt ihre Fondskosten. Rückerstattung von Kickbacks von profinance.de.“

WIRTSCHAFTSWOCHE
„Ich bin nun seit mehreren Jahren ein Kunde von Profinance und bin sehr zufrieden. Die Konditionen sind günstig, es gibt eine Treueprämie und ein Bonusprogramm, da bekommt man tatsächlich Geld für seinen Fondsbetsand zurückgezahlt, kannte ich vorher gar nicht. Der Service bei Fragen ist top. Kann ich nur weiterempfehlen.“

Kundenmeinung
Ich bin nun nach über 20 Jahren von einem anderen Vermittler zu ProFinance gewechselt, da ich hier attraktivere Konditionen erhalte und aufgrund der vielen positiven Bewertungen. Bisher bin ich sehr zufrieden und habe eine gute Betreuung erlebt. Telefonisch freundliche und kompetente Auskunft.

Kundenmeinung
Gut betreut, schon außergewöhnlich dass sich ein Unternehmen telefonisch erkundigt ab alles OK ist und man zufrieden ist. Top.

Kundenmeinung
Alles funktioniert immer reibungslos. Bei der Anmeldung hatte ich ein kleines Problem. Da wurde mir aber schnell und kompetent geholfen. Sehr zu empfehlen.

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Tipp für Sparfüchse: Jetzt dauerhafte Depotwechsel-Prämie sichern

Wie kann ich wechseln?
Sie haben bereits ein Depot bei der FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank, dann verbessern Sie Ihre Depotbedingungen durch einen Wechsel zu PROfinance, während Sie alle bisherigen Funktionen, Einstellungen und Serviceleistungen beibehalten. Zukünftig sparen Sie beim Kauf von Fonds unnötige Kosten und erhalten jährliche Fonds-Cashback-Zahlungen. Ein Wechsel zu einem anderen Anbieter bedarf keiner Kündigung beim bisherigen Vermittler und ist immer kostenlos.

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FAQs zum Depotwechsel

1. Was ist ein Depotwechsel?

Ein Depotwechsel bezeichnet den Vorgang, bei dem ein Wertpapierdepot von einer Bank oder einem Broker zu einem anderen übertragen wird. Dies kann aus verschiedenen Gründen, wie besseren Konditionen oder zusätzlichen Dienstleistungen, erfolgen.

2.Wie läuft ein Depotwechsel ab?
  1. Auswahl des neuen Anbieters: Vergleichen Sie verschiedene Broker oder Banken und wählen Sie einen, der Ihren Anforderungen entspricht.
  2. Eröffnung eines neuen Depots: Beantragen Sie die Eröffnung eines neuen Depots bei Ihrem gewählten Anbieter.
  3. Wechselantrag stellen: Füllen Sie das Formular für den Depotwechsel aus, das oft vom neuen Anbieter bereitgestellt wird.
  4. Übertrag der Wertpapiere: Der neue Anbieter kümmert sich in der Regel um den Übertrag Ihrer Wertpapiere.
  5. Abschluss des Wechsels: Nach erfolgreicher Übertragung erhalten Sie eine Bestätigung.
3. Welche Kosten sind mit einem Depotwechsel verbunden?

Fallen Kosten für einen Depotwechsel an?
In der Regel ist der Depotwechsel für den Kunden kostenlos. Einige Anbieter übernehmen sogar eventuelle Übertragungskosten, die von der abgebenden Bank erhoben werden könnten.

Was sollte man bei Kosten beachten?
Achten Sie auf mögliche versteckte Kosten. Einige Anbieter bieten kostenlose Depotwechsel an, haben aber höhere Gebühren für die Depotführung oder den Handel.

4. Wie lange dauert ein Depotwechsel?

Übliche Dauer eines Depotwechsels
Ein Depotwechsel kann zwischen wenigen Tagen und mehreren Wochen dauern, abhängig von den beteiligten Banken und dem Umfang der zu übertragenden Wertpapiere.

Was beeinflusst die Dauer des Depotwechsels?

  • Art der Wertpapiere: Bestimmte Wertpapiere können schneller übertragen werden als andere.
  • Effizienz der beteiligten Banken: Manche Banken bearbeiten Wechselanträge schneller als andere.
5. Was muss ich bei einem Depotwechsel beachten?

Wichtige Punkte bei einem Depotwechsel

Überprüfen der Konditionen: Achten Sie auf Gebühren, Zinssätze und andere Bedingungen des neuen Anbieters.

Steuerliche Aspekte: Informieren Sie sich über eventuelle steuerliche Auswirkungen eines Depotwechsels.

Vollständigkeit der Unterlagen: Stellen Sie sicher, dass alle erforderlichen Dokumente korrekt ausgefüllt sind.

Zeitpunkt des Wechsels: Beachten Sie den Zeitpunkt des Wechsels, um keine wichtigen Marktereignisse zu verpassen.

6. Welche Vorteile bietet ein Depotwechsel?

Mögliche Vorteile eines Depotwechsels

  • Bessere Konditionen: Niedrigere Gebühren, höhere Zinsen oder bessere Serviceangebote.
  • Prämien und Boni: Viele Anbieter locken mit attraktiven Wechselprämien und PROfinance sogar mit einem Bonusprogramm, bei dem sogar Familie und Freunde profitieren können.
  • Modernere Plattformen: Wechsel zu Anbietern mit fortschrittlicheren Handelsplattformen und Tools.
  • Individuellere Dienstleistungen: Spezifische Dienstleistungen, die besser zu Ihren Anlagestrategien passen.
7. Gibt es Risiken bei einem Depotwechsel?

ögliche Risiken eines Depotwechsels

  • Übertragungsfehler: Fehler bei der Übertragung der Wertpapiere.
  • Verzögerungen: Zeitverlust durch langwierige Übertragungsprozesse.
  • Steuerliche Nachteile: Unbeabsichtigte steuerliche Konsequenzen.

Wie minimiere ich diese Risiken?

  • Sorgfältige Planung: Informieren Sie sich gründlich über den Prozess und wählen Sie einen zuverlässigen neuen Anbieter.

  • Rechtzeitige Kommunikation: Klären Sie Unklarheiten direkt mit den beteiligten Banken.

Tipp zur Depotoptimierung: Depotwechsel zu PROfinance

Wenn Sie einen Depotwechsel zu PROfinance vornehmen, verschieben Sie ihre Wertpapiere in ein neues Depot. Im Allgemeinen können alle handelbaren Wertpapiere in Ihr neues Depot übernommen werden. Der ganze Vorgang erfolgt in zwei Schritten, Sie eröffnen ein neues Depot bei einer geeigneten Depotbank (FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank). Danach erfolgt der beschriebene Übertrag der Wertpapiere vom alten in das neue Depot. Ein Depotübertrag innerhalb Deutschlands ist in der Regel gebührenfrei.

Wann lohnt sich ein Depotwechsel / Depotübertragung?

Ein Depotwechsel ist für jeden Fondsanleger empfehlenswert, der die Rentabilität seiner Fondsanlage steigern möchte. Bei einem Depotwechsel werden bestehende Fondsanteile zu einer neuen Depotbank übertragen, wobei der Fondsbestand unangetastet bleibt. Wenn Sie mehrere Depots bei verschiedenen Banken haben, können Sie die Fondsbestände der einzelnen Depots auf Ihr neues Fondsdepot übertragen. Sofort nach einem Wechsel zum Fondsvermittler PROfinance erhalten Sie 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und kassieren jedes Jahr eine zusätzliche Kickback/Cashback-Zahlungen.

Top Depotbanken für einen Depotübertrag

Zu den empfehlenswerten Depotbanken für einen Depotübertrag gehören FNZ (ebase-Depot), die FIL Fondsbank (FFB), comdirect, MorgenFund und die Fondsdepot Bank. Diese Banken bieten optimale Bedingungen für die Verwahrung von Fonds zu günstigen Depot- und Verwaltungsgebühren. Bei diesen Depotbanken ist die Übertragung eines Depots kostenlos und sie eignen sich auch als Plattformen für den Kauf von Investmentfonds. Bei der comdirect gibt es rund 20.000 Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. 

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Schritte für einen erfolgreichen Depotwechsel

1. Schritt

1. Depotbank auswählen und Depot eröffnen

Der erste Schritt ist die Eröffnung eines neuen Depots bei einer geeigneten Depotbank (FNZ, FFB, comdirect, MorgenFund, Fondsdepotbank). Über unsere Plattform PROfinance können Sie einfach und bequem in wenigen Minuten ein Depot online oder digital eröffnen.

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2. Schritt

2. Depotübertrag: Fondsanteile übertragen

Sobald das neue Depot eröffnet ist, können die Fondsanteile von Ihrem alten Fondsdepot auf das neue Depot übertragen werden. Hierfür füllen Sie einen „Übertragungsauftrag für Investmentfondsanteile“ aus, der Ihnen von der neuen Depotbank zur Verfügung gestellt wird. Sie finden diesen im Formularshop der entsprechenden Bank. Zum Abschluss senden Sie Ihren ausgefüllten Übertragungsauftrag zu Ihrer neuen Depotbank, die Ihr Fondsdepot verwaltet.

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3. Schritt

3. Jährliche Prämie erhalten

Nach einer kurzen Zeit wird Ihr gewünschter Depotübertrag ausgeführt. Ab diesem Zeitpunkt profitieren Sie mit Ihren Fondsbeständen sofort von den besseren Konditionen. Zum einen kann das der Verzicht auf den Ausgabeaufschlag beim Kauf eines Fonds sein, oder zusätzliche Rückvergütungen von Bestandsprovisionen (Fonds-Cashback) als Prämie und das jedes Jahr. Beim Fondsvermittler PROfinance gibt es diese Prämie bei einem Depotwechsel jedes Jahr. Im Vergleich dazu bekommt man bei anderen Fondsvermittlern und auch Banken nur eine einmalige Prämie.

Mehr zur Prämie

Was ist ein Vermittlerwechsel?

Sie haben bereits ein Fondsdepot bei einer der folgenden Depotbanken: FNZ, FFB, comdirect, MorgenFund, Fondsdepotbank. Dann müssen Sie keinen Depotwechsel mit Depotübertrag durchführen, sondern einen sogenannten Vermittlerwechsel. Ein Vermittlerwechsel ist ein Prozess, bei dem Sie Ihr bestehendes Depot von einer Bank zu einem neuen Vermittler, wie PROfinance, umschlüsseln lassen. Dieser Wechsel ermöglicht es Ihnen, von den Rabatt- und Cashback-Konditionen des neuen Vermittlers zu profitieren. Es ist wichtig zu beachten, dass bei einem Vermittlerwechsel alle Einstellungen und Zugangsdaten Ihres Depots unverändert bleiben.

Wie funktioniert ein Vermittlerwechsel?

Ein Vermittlerwechsel ist ein einfacher und unkomplizierter Prozess. Sie füllen lediglich ein Online-Formular oder PDF mit einigen Angaben aus, senden dies zu  PROfinance und dieser Fondsvermittler kümmert sich um die Umschlüsselung Ihres Depots. PROfinance übernimmt die Einreichung des Vermittlerwechsels bei Ihrer Depotbank und kümmert sich um alle notwendigen Schritte. Nach dem Wechsel bleibt Ihr Depot bestehen, aber PROfinance wird Ihr neuer Ansprechpartner.

zum Vermittlerwechsel

Welche Vorteile hat ein Vermittlerwechsel?

Ein Vermittlerwechsel bietet mehrere Vorteile. Erstens, Sie zahlen keinen Ausgabeaufschlag beim Fondskauf. Zweitens, bereits mit der Umschlüsselung Ihres Depots profitieren Sie von den Fondscashback-Konditionen von PROfinance: Sie erhalten jedes Jahr eine Treueprämie für Ihren Fondsbestand,. Durch ein attraktives Bonusprogramm können Sie die Prämie erhöhen. Drittens, nach dem Vermittlerwechsel wird PROfinance Ihr neuer Ansprechpartner, was eine persönlichere und effizientere Betreuung ermöglicht. Schließlich ist der Vermittlerwechsel für Sie kostenfrei, was bedeutet, dass Sie alle diese Vorteile ohne zusätzliche Kosten nutzen können.

Mehr zum Bonusprogramm

Erfahrungen mit dem Fondsvermittler PROfinance

Der Fondsvermittler PROfinance bietet in Zusammenhang mit den Depotbanken FFB, FNZ, comdirect und Fondsdepot Bank mehrere Vorteile für Templeton-Kunden. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:

Depotbanken FFB, FNZ,  comdirect und Fondsdepot Bank: Die FFB, FNZ (ebase-Depot), comdirect und Fondsdepot Bank zählen zu den etablierten Depotbanken in Deutschland, die sich auf Dienstleistungen für Anleger spezialisieren, die mittels Fonds und Aktien ihr Vermögen mehren möchten. Ein persönlicher Erfahrungsbericht unterstreicht, dass Anleger durch die Kooperation mit diesen Depotbanken in der Lage sind, ihre Depotkosten zu minimieren, indem keine  Ausgabeaufschläge zahlen und auch kaum Transaktionskosten haben . Ebenfalls werden die Online-Plattformen der Depotbanken  geschätzt, die einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen ermöglichen.

PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FFB. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung  sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Depotoptimierung: Durch einen Vermittlerwechsel zu PROfinance von Fonds-Cashback profitieren.
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  • Einfache Online-Depoteröffnung: Ein einfacher, digitaler Prozess, ideal für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
  • Zuverlässige Partnerschaft: PROfinance ist als Fondsvermittler über 25 Jahre am Markt.
  • Ethik und Fairness: PROfinance setzt sich ein für ethisches und faires Handeln ind er Finanzbranche.
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Vermittlerwechsel durchführen

Wir erklären in einfachen Schritten, wie Sie einen Vermittlerwechsel durchführen können. Durch einen Wechsel profitieren Sie von besseren Konditionen: 100% Kaufrabatt und einer jährlichen Treueprämie (Fonds-Cashback).
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Aktuelle Situation der Offenen Immobilienfonds: Eine Tiefenanalyse

Aktuelle Situation der Offenen Immobilienfonds

In den letzten Jahren haben sich die Bewertungen vieler Immobilien negativ entwickelt. Mit zunehmendem Leerstand und abnehmender Attraktivität sind viele Immobilien weniger begehrt als noch vor einigen Jahren. Diese Entwicklung hat unmittelbare Auswirkungen auf die Performance von offenen Immobilienfonds. Anleger stehen daher vor der wichtigen Entscheidung, ob sie ihre Fondsanteile halten oder verkaufen sollten.

Historische Entwicklung und Herausforderungen

Anfang des Jahrtausends waren offene Immobilienfonds bei Kleinanlegern und institutionellen Investoren gleichermaßen beliebt. Über Jahrzehnte hinweg galt diese Anlageform als sicher und profitabel. Doch diese Sicherheit wurde durch verschiedene Krisen, wie die Dotcom-Blase und die Finanzkrise, erschüttert. Besonders auffällig war der Kontrast zwischen den unterschiedlichen Anlegertypen: Kleinanleger suchten nach Sicherheit, während institutionelle Anleger die Fonds eher als kurzfristige Anlagemöglichkeit sahen.

Aktuelle Marktherausforderungen

Der Immobilienmarkt sieht sich aktuell mit mehreren Herausforderungen konfrontiert. Besonders der Markt für Einzelhandels- und Büroimmobilien hat infolge der Pandemie gelitten. Die Zinswende der Europäischen Zentralbank hat zusätzlich für Unruhe gesorgt, indem sie die Baukosten erhöhte und Kredite verteuerte. Diese Entwicklungen beeinflussen die Attraktivität von Immobilienfonds.

Strategien für Anleger: Verkaufen oder Halten?

Angesichts dieser Marktentwicklungen sollten Anleger ihre Strategie überdenken. Der Verkauf von Anteilen kann eine Option sein, insbesondere wenn die Renditen in anderen Anlageformen attraktiver erscheinen. Jedoch ist der Verkauf von Fondsanteilen mit bestimmten Regeln und Einschränkungen verbunden, die es zu berücksichtigen gilt. Anleger stehen vor der Entscheidung, ob sie ihre Anteile an die Fondsgesellschaft zurückgeben oder an der Börse verkaufen sollten.

Was ist mit dem KanAm Leading Cities Fonds passiert?

Am 24. November 2023 erschütterte die Nachricht der signifikanten Abwertung des KanAm Leading Cities Fonds, mit der WKN 679182, den Markt. Diese Abwertung resultierte in einem beachtlichen Rückgang des Anteilswerts um etwa 10%. Der Hintergrund dieser Entwicklung liegt in den neuesten gutachterlichen Neubewertungen, die eine Anpassung der Fondspreise an die gegenwärtigen Marktkonditionen widerspiegeln.

Analyse der Abwertungsgründe: Zinsanstieg und Marktbedingungen

Eine der Hauptursachen für die Abwertung ist der signifikante Anstieg des Zinsniveaus. Noch vor zwei Jahren waren Immobilienkredite zu einem Zinssatz von nur 1% p.a. erhältlich. Dieser Satz ist inzwischen auf etwa 4% gestiegen. Ein höheres Zinsniveau beeinflusst die Abzinsung zukünftiger Erträge und führt damit zu niedrigeren Bewertungen der Immobilien im Fonds.

Warum war die Abwertung so hoch?

Die Frage nach der Höhe der Abwertung bleibt komplex und ist hauptsächlich von den Gutachtern zu beantworten. Es scheint, dass eine umfassende Neubewertung aller Objekte gleichzeitig stattfand, was zu einer ungewöhnlich starken Bewegung im Wert des Fonds führte. Dies ist ein seltenes Ereignis für einen offenen Immobilienfonds, der weder geschlossen ist noch sich in Abwicklung befindet.

Zukunftsaussichten für den KanAm Leading Cities Fonds

Nach der umfassenden Neubewertung des Portfolios bleibt die Frage nach weiteren potenziellen Abwertungen offen. Die nächste Bewertungsrunde ist für Februar angesetzt, und die heftige Natur des aktuellen Abschlags lässt Raum für Spekulationen über die Zukunft. Es besteht die Hoffnung, dass durch die aktuelle Anpassung keine weiteren kurzfristigen Abwertungen notwendig sein werden.

Liquiditäts- und Kündigungsmanagement

Interessanterweise verfügt der KanAm Fonds über ausreichend Liquidität, die über die gesetzlich vorgeschriebene Quote von 5% hinausgeht. Dies, zusammen mit der Tatsache, dass die maximale Kreditquote von 30% noch nicht vollständig ausgeschöpft ist, stellt sicher, dass der Fonds in der Lage sein sollte, die bis zum 24. November 2023 vorliegenden Kündigungen in den nächsten 12 Monaten zu bedienen.

Vergleich des KanAm Portfolios mit anderen Fonds

Beim Vergleich des Portfolios von KanAm mit anderen Fonds gibt es keine Anzeichen dafür, dass es besonders schlecht performt. Es ist eher jung, mit langfristigen Mietverträgen und bonitätsstarken Mietern ausgestattet. Der einzige Nachteil ist, dass der Fonds relativ neu ist und somit weniger Zeit hatte, stille Reserven während der Boomphase des Immobilienmarktes zu bilden.

Bewertungssystematik und Markttrends

Die unterschiedliche Bewertungssystematik der Gutachter spielt eine entscheidende Rolle bei den Abwertungen. Der KanAm Fonds hatte eine nicht besonders hohe Liquiditätsquote und eine fast vollständig ausgeschöpfte Kreditquote, was ihn anfälliger für derartige Bewertungsanpassungen machte. Dies hebt die Bedeutung einer soliden Liquiditäts- und Kreditmanagementstrategie hervor.

Fazit und Ausblick

Die Situation des KanAm Leading Cities und anderer offener Immobilienfonds wirft ein Licht auf die Bedeutung von Risikomanagement und Marktanalyse in dieser Anlageklasse. Während offene Immobilienfonds weiterhin attraktive Anlagemöglichkeiten bieten, müssen Investoren und Berater die Marktbedingungen sorgfältig beobachten und ihre Strategien entsprechend anpassen.

Die aktuellen Entwicklungen sind ein wichtiger Weckruf für die Branche und zeigen, dass ein tiefes Verständnis der zugrundeliegenden Marktmechanismen unerlässlich ist, um in diesem sich ständig verändernden Umfeld erfolgreich zu sein. Offene Immobilienfonds sind weiterhin eine wichtige Anlageform, aber die aktuelle Marktsituation erfordert eine sorgfältige Prüfung und möglicherweise eine Anpassung der Anlagestrategie. Anleger sollten die Risiken und Chancen sorgfältig abwägen und dabei sowohl die aktuelle Marktlage als auch ihre individuellen Anlageziele berücksichtigen.

 

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Kunden- und Pressemeinungen zu PROfinance

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FAQs zum Kauf / Verkauf von offenen Immobilienfonds

1. Wie kann ich in offene Immobilienfonds investieren?

 Um in offene Immobilienfonds zu investieren, können Sie Anteile direkt über die Fondsgesellschaft oder über Banken und Finanzberater kaufen. Es ist wichtig, vorab die Fondsbedingungen, die Risikoprofile und die historische Performance zu prüfen. Berücksichtigen Sie auch Gebühren und Ausgabeaufschläge, die beim Kauf von Fondsanteilen anfallen können.

2. Was sind die Risiken beim Investieren in offene Immobilienfonds?

Wie bei jeder Investition gibt es auch bei offenen Immobilienfonds Risiken. Dazu gehören Marktrisiken, die durch Schwankungen auf dem Immobilienmarkt entstehen können, Liquiditätsrisiken, da Immobilien nicht immer schnell verkauft werden können, und Zinsrisiken, die sich aus Änderungen des Zinsniveaus ergeben. Eine gründliche Recherche und Diversifikation können helfen, diese Risiken zu minimieren.

3. Wie kann ich meine Anteile an offenen Immobilienfonds verkaufen?

Um Anteile an offenen Immobilienfonds zu verkaufen, können Sie diese normalerweise jederzeit an die Fondsgesellschaft zurückgeben. Der Rücknahmepreis richtet sich nach dem aktuellen Wert der Fondsinvestitionen. Beachten Sie jedoch, dass manche Fonds Haltefristen oder Rücknahmebeschränkungen haben können, besonders in Zeiten von Marktvolatilität.

4. Welche steuerlichen Aspekte sollten beim Kauf und Verkauf beachtet werden?

Beim Kauf und Verkauf von offenen Immobilienfonds können steuerliche Aspekte eine Rolle spielen, wie Einkünfte aus Kapitalvermögen, die in Deutschland steuerpflichtig sind. Dies umfasst Dividenden und Zinserträge sowie realisierte Gewinne beim Verkauf von Fondsanteilen. Es wird empfohlen, einen Steuerberater zu konsultieren, um individuelle steuerliche Auswirkungen zu verstehen.

5. Wie wähle ich den richtigen offenen Immobilienfonds aus?

Bei der Auswahl des richtigen offenen Immobilienfonds sollten Sie verschiedene Faktoren berücksichtigen, wie Anlagestrategie, Performance-Historie, Gebührenstruktur, Größe und Diversifikation des Portfolios sowie die Reputation und Erfahrung der Fondsgesellschaft. Eine sorgfältige Analyse dieser Aspekte kann Ihnen helfen, einen Fonds zu finden, der Ihren Anlagezielen und Risikopräferenzen entspricht.

Tipp zur Depotoptimierung: Depotwechsel zu PROfinance

Wenn Sie einen Depotwechsel zu PROfinance vornehmen, verschieben Sie ihre Wertpapiere in ein neues Depot. Im Allgemeinen können alle handelbaren Wertpapiere in Ihr neues Depot übernommen werden. Der ganze Vorgang erfolgt in zwei Schritten, Sie eröffnen ein neues Depot bei einer geeigneten Depotbank (FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank). Danach erfolgt der beschriebene Übertrag der Wertpapiere vom alten in das neue Depot. Ein Depotübertrag innerhalb Deutschlands ist in der Regel gebührenfrei.

Wann lohnt sich ein Depotwechsel / Depotübertragung?

Ein Depotwechsel ist für jeden Fondsanleger empfehlenswert, der die Rentabilität seiner Fondsanlage steigern möchte. Bei einem Depotwechsel werden bestehende Fondsanteile zu einer neuen Depotbank übertragen, wobei der Fondsbestand unangetastet bleibt. Wenn Sie mehrere Depots bei verschiedenen Banken haben, können Sie die Fondsbestände der einzelnen Depots auf Ihr neues Fondsdepot übertragen. Sofort nach einem Wechsel zum Fondsvermittler PROfinance erhalten Sie 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und kassieren jedes Jahr eine zusätzliche Kickback/Cashback-Zahlungen.

Top Depotbanken für einen Depotübertrag

Zu den empfehlenswerten Depotbanken für einen Depotübertrag gehören FNZ (ebase-Depot), die FIL Fondsbank (FFB), comdirect, MorgenFund und die Fondsdepot Bank. Diese Banken bieten optimale Bedingungen für die Verwahrung von Fonds zu günstigen Depot- und Verwaltungsgebühren. Bei diesen Depotbanken ist die Übertragung eines Depots kostenlos und sie eignen sich auch als Plattformen für den Kauf von Investmentfonds. Bei der comdirect gibt es rund 20.000 Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. 

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Erfahrungen mit dem Fondsvermittler PROfinance

Der Fondsvermittler PROfinance bietet in Zusammenhang mit den Depotbanken FFB, FNZ, comdirect und Fondsdepot Bank mehrere Vorteile für Templeton-Kunden. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:

Depotbanken FFB, FNZ,  comdirect und Fondsdepot Bank: Die FFB, FNZ (ebase-Depot), comdirect und Fondsdepot Bank zählen zu den etablierten Depotbanken in Deutschland, die sich auf Dienstleistungen für Anleger spezialisieren, die mittels Fonds und Aktien ihr Vermögen mehren möchten. Ein persönlicher Erfahrungsbericht unterstreicht, dass Anleger durch die Kooperation mit diesen Depotbanken in der Lage sind, ihre Depotkosten zu minimieren, indem keine  Ausgabeaufschläge zahlen und auch kaum Transaktionskosten haben . Ebenfalls werden die Online-Plattformen der Depotbanken  geschätzt, die einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen ermöglichen.

PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FFB. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung  sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Depotoptimierung: Durch einen Vermittlerwechsel zu PROfinance von Fonds-Cashback profitieren.
  • Maximale Rentabilität: Durch Zusammenarbeit mit PROfinance profitieren Anleger von Top-Konditionen.
  • Einfache Online-Depoteröffnung: Ein einfacher, digitaler Prozess, ideal für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
  • Zuverlässige Partnerschaft: PROfinance ist als Fondsvermittler über 25 Jahre am Markt.
  • Ethik und Fairness: PROfinance setzt sich ein für ethisches und faires Handeln ind er Finanzbranche.
  • über 900 Kundenbewertungen: Durchgehend positive Erfahrungen und Empfehlungen von Kunden.
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Vermittlerwechsel durchführen

Wir erklären in einfachen Schritten, wie Sie einen Vermittlerwechsel durchführen können. Durch einen Wechsel profitieren Sie von besseren Konditionen: 100% Kaufrabatt und einer jährlichen Treueprämie (Fonds-Cashback).
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FondsSuperMarkt und PROfinance im Vergleich: Fondsvermittler mit Depotwechsel Prämien

News, News Allgemein

Prämien-Vergleich: FondsSuperMarkt vs. PROfinance

Der Vergleich der Prämienprogramme von FondsSuperMarkt und PROfinance zeigt interessante Unterschiede. Hier ist ein strukturierter Überblick und Vergleich  inklusive von Beispielrechnungen.

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FondsSuperMarkt und PROfinance im Vergleich: Fondsvermittler mit Prämien

Von der Stiftung Warentest empfohlene Fondsvermittler

Die Fondsvermittler FondsSuperMarkt und PROfinance sind für ihre attraktiven Konditionen im Bereich der Fondsanlagen in Deutschland bekannt und werden auch von der Stiftung Warentest anerkannt. Beide verzichten beim Fondskauf auf Ausgabeaufschläge, was es Kunden ermöglicht, ihr gesamtes Kapital direkt in Fonds und ETFs zu investieren.

Welche Prämie lohnt sich mehr? Einmalig oder jedes Jahr

Die Prämienmodelle der beiden Anbieter unterscheiden sich jedoch. FondsSuperMarkt bietet einen einmaligen Wechselbonus für neue Kunden, die ihr Depot übertragen. Um diesen Bonus zu erhalten, müssen bestimmte Kriterien über einen Zeitraum von 24 Monaten erfüllt werden.

Im Gegensatz dazu bietet PROfinance eine jährliche Treueprämie, solange der Fondsbestand über 10.000 Euro bleibt. Diese Prämie kann durch ein Bonusprogramm erhöht werden, welches ebenfalls Vorteile für Freunde und Familienmitglieder bietet, die ebenfalls Kunde werden.

zu PROfinance
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Prämien-Vergleich PROfinance vs. FondsSuperMarkt

Kriterium
Anpassung der Prämiedie Prämie wird flexibel an den jeweiligen Depotstand angepasstDie Prämie ist fix und eine Steigerung des Depotstandes wird nicht honoriert.
PrämienstrukturTreueprämie plus Bonusprämie (bis zu 99%) dauerhaftBis zu 4.000 € Prämie einmalig
TeilnahmebedingungenAb einem Depotwert von 10.000 € erhalten die Kunden sogar auch für nur eine Haltedauer von einem Monat eine Prämie.Der Fondsbestand muss mindestens für 24 Monate dauerhaft gehalten werden, ansonsten sinkt oder erlischt die Prämie.
AuszahlungsmodusJährlich automatisch in der 9. KalenderwocheIn zwei Tranchen über 24 Monate
BonusprogrammBonusprogramm ab Depotwert von 50.000 €, zusätzlich zur Treueprämie für Freunde und Familienicht vorhanden
ZielgruppeLangfristig orientierte Anleger, die jedes Jahr und eine höhere Prämie wollenKunden, die einmalig eine Barprämie haben wollen

Prämien-Vergleich mit konkreten Zahlen: PROfinance vs. FondsSuperMarkt

Um den Vergleich der Prämien von FondsSuperMarkt und PROfinance transparenter zu machen wurden zwei Musterdepots eingerichtet, der Ausgangswert lag bei einem Depotbestand von 105.000 Euro. Die Zahlen basieren auf realen Zahlen von 5 Fonds im Portfolio. Im Ergebnis sieht man, dass sogar bereits im 1. Jahr bei PROfinance eine höhere Prämie erreicht wird, sogar bei einem Szenario mit einer negativen Rendite. Bei FondsSuperMarkt reduziert sich die Prämie von 1.000 Euro auf 500 Euro, während der Anleger bei PROfinance stabil bei einer hohen Prämie bleibt.

Musterdepot 1 mit negativer Rendite im 1. Jahr

Prämie
im 1. Jahr512,00 €250,00 €
im 2. Jahr581,00 €250,00 €
im 3. Jahr671,000
Gesamtprämie nach 3 Jahren1.764,00 €500 €

Musterdepot 2 mit durchgehend positiver Rendite

Prämie
im 1. Jahr812,00 €500,00 €
im 2. Jahr874,00 €500,00 €
im 3. Jahr995,000
Gesamtprämie nach 3 Jahren2.681,00 €1.000,00 €

Musterdepot-Analyse: Methodik und Ergebnisse

1. Einrichtung der Musterdepots:

Zur realitätsnahen Darstellung künftiger Ergebnisse wurden zwei Musterdepots eingerichtet, die unterschiedliche Szenarien abbilden. Jedes Depot setzt sich aus jeweils fünf unterschiedlichen Fonds zusammen, mit einem Einstandswert von jeweils 21.000 Euro, was einem Gesamt Ausgangswert von 105.000 Euro entspricht.

2. Berechnungsgrundlage:

Die Berechnung basiert auf den in den letzten Jahren tatsächlich erzielten Renditen der Fonds (Quelle: FFB, Stand 30.11.2023). Für Ein-Jahres-Prognosen wurden die Renditen des letzten Jahres, für Zwei-Jahres-Prognosen die der letzten drei Jahre und für Drei-Jahres-Prognosen die der letzten fünf Jahre herangezogen. Die verwendeten Treueprämien-Sätze der PROfinance beziehen sich auf ein Depot bei der FFB.

3. Fondsauswahl

Die verwendeten Fonds sind Teil der von PROfinance empfohlenen TopFonds. Diese Auswahl wird monatlich durch ein Expertenteam analysiert und anhand festgelegter Kriterien überprüft. Die Renditedaten werden wöchentlich aktualisiert  (Weitere Informationen: PROfinance Top Fonds).

Für die beiden Musterdepots wurden folgende Fonds genutzt:

Musterdepot 1:

  1. LU0251853072 AB SICAV I – International Health Care Portf. A EUR
  2. LU0171307068 BlackRock Global Funds – World Healthscience Fund A2 EUR
  3. LU0114720955 Fidelity Funds – Sustainable Healthcare A-Euro
  4. LU0108459040 Candriam Equities L Biotechnology C
  5. LU1865032954 DWS Concept Platow LC

Musterdepot 2:

  1. LU0444971666 Threadneedle (Lux) Global Technology AU
  2. LU0260870158 Franklin Technology Fund Class A (acc) EUR
  3. LU0232524495 AB SICAV I – American Growth Portfolio A EUR
  4. LU0117882547 JPM Global Sustainable Equity Fund D (acc) – USD
  5. LU0201159711 Goldman Sachs Global CORE® Equity Port. EUR Class E
4. Auswertung der Szenarien:

Szenario 1 – Negative Rendite im ersten Jahr:

FondsSuperMarkt: Die Prämie reduziert sich auf 500 Euro.

PROfinance: Der Bonus sinkt im ersten Jahr auf 20%, steigt aber im zweiten Jahr an, wobei das gesamte Fonds-Cashback für die ersten zwei Jahre über 1.000 Euro liegt.

Szenario 2 – Durchgängig positive Rendite:

FondsSuperMarkt: Die volle Prämie von 1.000 Euro wird ausgezahlt.

PROfinance: Das Fonds-Cashback übersteigt deutlich 1.000 Euro, und bei Weiterführung des Depots gibt es fast 1.000 Euro zusätzliches Cashback pro Jahr.

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Der Experten-Support von PROfinance hilft Ihnen jederzeit weiter. Seit über 25 Jahren vertrauen uns unsere Kunden, bestätigt durch über 900 positive Bewertungen und zahlreiche Pressemeinungen. PROfinance wird u.a. von der Finanztest empfohlen.

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Kunden- und Pressemeinungen zu PROfinance

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Geld zurück: So zahlt der Berliner Fondsvermittler PROfinance zwei Drittel der Bestandsprovision in Form einer „Treueprämie“ zurück. Ab 50.000 Euro im Depot gibt es zusätzlich bis zu 50 Prozent dieser Prämie obendrauf.

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„Ich bin nun seit mehreren Jahren ein Kunde von Profinance und bin sehr zufrieden. Die Konditionen sind günstig, es gibt eine Treueprämie und ein Bonusprogramm, da bekommt man tatsächlich Geld für seinen Fondsbetsand zurückgezahlt, kannte ich vorher gar nicht. Der Service bei Fragen ist top. Kann ich nur weiterempfehlen.“

Kundenmeinung
Ich bin nun nach über 20 Jahren von einem anderen Vermittler zu ProFinance gewechselt, da ich hier attraktivere Konditionen erhalte und aufgrund der vielen positiven Bewertungen. Bisher bin ich sehr zufrieden und habe eine gute Betreuung erlebt. Telefonisch freundliche und kompetente Auskunft.

Kundenmeinung
Gut betreut, schon außergewöhnlich dass sich ein Unternehmen telefonisch erkundigt ab alles OK ist und man zufrieden ist. Top.

Kundenmeinung
Alles funktioniert immer reibungslos. Bei der Anmeldung hatte ich ein kleines Problem. Da wurde mir aber schnell und kompetent geholfen. Sehr zu empfehlen.

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Wie kann ich wechseln?
Sie haben bereits ein Depot bei der FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank, dann verbessern Sie Ihre Depotbedingungen durch einen Wechsel zu PROfinance, während Sie alle bisherigen Funktionen, Einstellungen und Serviceleistungen beibehalten. Zukünftig sparen Sie beim Kauf von Fonds unnötige Kosten und erhalten jährliche Fonds-Cashback-Zahlungen. Ein Wechsel zu einem anderen Anbieter bedarf keiner Kündigung beim bisherigen Vermittler und ist immer kostenlos.

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Wer ist FondsSuperMarkt?

FondsSuperMarkt ist ein deutscher Online-Broker, spezialisiert auf den Vertrieb von Investmentfonds. Sie bieten eine Plattform, auf der Kunden aus verschiedenen Fonds wählen können, meist ohne die üblichen Ausgabeaufschläge. Das Angebot umfasst Aktien-, Anleihen-, Mischfonds und mehr, und richtet sich an erfahrene Anleger sowie Einsteiger. Zusätzlich bieten sie Beratung, Analysetools und Informationsmaterial zur Unterstützung bei der Fondsauswahl. FondsSuperMarkt bietet eine einmalige Wechselprämie an.

  • Barprämien: Bis zu 4.000 € Prämie für Depotwechsel.
  • Auszahlung: In 2 Tranchen in 24 Monaten

Wer ist PROfinance?

PROfinance ist ein unabhängiger Fondsvermittler in Deutschland. Sie bieten Anlegern eine Plattform, um in eine breite Palette von Investmentfonds zu investieren, ohne Ausgabeaufschläge. Zudem erstattet PROfinance seinen Kunden einen Teil der Bestandsprovision in Form einer Treueprämie zurück (Fonds-Cashback). Mit einem attraktiven Bonusprogramm kann man diese Prämie erhöhen und damit können auch Freunde und Familie profitieren. Seit über 25 Jahren setzen Kunden auf die Expertise von PROfinance. Über 900 positive Bewertungen bei ProvenExpert und Google sowie Empfehlungen von Finanztest und Stiftung Warentest untermauern dieses Vertrauen.

  • Treueprämie: PROfinance teilt Bestandsprovisionen mit Kunden; bis zu 99% Rückfluss als Fondscashback und Treueprämie.
  • Auszahlung: Jedes Jahr in der 9. KW automatisch

Fondsshops: Kleinere Unternehmen mit Vertrauensfaktor

Fondsshops, auch als Fondsvermittler bekannt, sind oft kleinere Unternehmen, die trotz ihrer Größe als seriöse Anbieter gelten. Einige existieren bereits seit Jahrzehnten am Markt. So auch FondsSuperMarktPROfinance, wo bereits Kunden seit über 25 Jahren vollstes Vertrauen genießen. Als Finanzdienstleister ohne Banklizenz dürfen sie keine Einlagen annehmen oder Fondsanteile verwalten. Diese Aufgaben übernehmen Fondsbanken, mit denen die Fondsshops zusammenarbeiten.

Sicherheit der Anleger bei Insolvenz

Für Anleger ist es essenziell zu wissen, dass ihre Fondsanteile im Falle einer Insolvenz des Fondsshops oder der Fondsbank als Sondervermögen sicher sind und nicht für die Ansprüche von Gläubigern herangezogen werden können.

Das Angebot der Fondsbanken berücksichtigen

Interessenten sollten beachten, dass das Fondsangebot von Bank zu Bank variiert. Wer sich für spezifische Fonds interessiert, sollte im Vorfeld mit dem Fondsvermittler abklären, welche Fondsbank das gewünschte Angebot bereitstellt. Oftmals bieten Fondsshops sogar Tranchen an, die ursprünglich für institutionelle Anleger gedacht waren und geringere Verwaltungskosten aufweisen als die Varianten für Privatanleger. Die renommiertesten Fondsbanken sind die FIL Fondsbank (FFB), FNZ (ebase-Depot), comdirect und Fondsdepotbank. Die Depotgebühren variieren zwischen 25 und 45 Euro.

Einnahmequellen der Fondsshops: Bestandsprovisionen

Obwohl Fondsshops auf den Ausgabeaufschlag verzichten können, generieren sie Einnahmen durch Bestandsprovisionen, die sie von den Fondsgesellschaften für den Vertrieb erhalten. Diese Kosten werden direkt aus dem Fondsvermögen entnommen und sind für den Anleger nicht direkt ersichtlich. ES gibt hier einige Anbieter die einen Teil der Bestandsprovision zurückzahlen also Kickback, Cashback, Treuebonus oder Treueprämie. Das attraktivste Angebot hat PROfinance, da durch das exklusive Bonusprogramm die Auszahlung bis zu 99% der gesamten Provision betragen kann und auch Familienmitglieder und Freunde davon profitieren können.

Bonusprogramm kennenlernen

Fondsshops im Vergleich: Welche Fondsvermittler Provisionen erstatten

Erstattung ab bestimmtem Depotvolumen

Laut der Stiftung Warentest erstatten einige Fondsvermittlern  ihren Kunden einen Teil der erhaltenen Bestandsprovisionen. Dieses Modell ist deutlich attraktiver als das Angebot von einigen Fonds­shops, die ihren Kunden ab einem bestimmten Depotvolumen die Depotführungs­gebühren erstatten, da diese ja mit rund 40 Euro pro Jahr fix sind, bei der Rückerstattung der Provision können bei höheren Depotvolumen schon mal 4-stellige Beträge zusammenkommen. Ein Vergleich der Fondsvermittler lohnt sich also.

Welcher Fondsvermittler zahlt wieviel Bestandsprovision?

Eine direkte Gegenüberstellung gestaltet sich als schwierig, da die Höhe der Bestandsprovision von verschiedenen Faktoren abhängt, einschließlich der Fondsbank, die die Investmentfonds in Verwahrung hat. Wir präsentieren eine grobe Übersicht über die Bedingungen zur Rückerstattung der Bestandsprovisionen von fünf Vermittlern aus unserer Liste. Im Grundsatz besteht die Möglichkeit, verschiedene Fondsbanken als Anbieter für Ihr Depot auszuwählen. Es lohnt sich also die Fondsshops miteinander zu vergleichen.

FAQ - Treueprämien und Bestandsprovisionen bei profinance.de

Was sind die Vorteile des Bonusprogramms bei PROfinance?

Bei PROfinance. schätzen wir die Treue ihrer Kundinnen und Kunden. Deshalb bieten wir ab einem Depotvolumen von 10.000 Euro eine attraktive Treueprämie, welche ungefähr 66 Prozent der Bestandsprovisionen umfasst. Diese Prämie kann bei höheren Depotvolumina sogar noch ansteigen. Darüber hinaus bieten wir für engagierte Kunden, die als Teamgründer oder Teammitglied in unserem Bonusprogramm agieren, noch höhere Prozentsätze.

Wie vergleicht sich PROfinance mit anderen Anbietern in Bezug auf Provisionen?

Im Vergleich zu anderen Anbietern bietet PROfinance ein herausragendes Angebot, das speziell darauf ausgerichtet ist,  Kundinnen und Kunden zu belohnen. Während andere Plattformen, wie av-fondsvermittlung.de, Rückzahlungen von 80 Prozent auf Bestandsprovisionen erst ab einem Quartalsbetrag von 15 Euro leisten, honoriert profinance.de die Kundentreue von Anfang an ohne Mindestauszahlungsbetrag.

Wie unterscheidet sich das Angebot zwischen PROfinance und envestor oder fonds-for-less?

PROfinance hebt sich von anderen Plattformen ab, da den Kundinnen und Kunden nicht nur attraktive Rückvergütungen geboten werden, sondern auch die Möglichkeit, durch ein attraktives Bonusprogramm zusätzliche Prämien zu erhalten. Während envestor.de einen Teil der Provisionen zurückbehält und fonds-for-less.de erst ab einem höheren Depotvolumen Rückvergütungen anbietet, ermöglicht profinance.de es Ihnen, von Anfang an von höheren Rückzahlungen zu profitieren und diese weiter zu steigern.

Bietet PROfinance.de bessere Konditionen als rentablo?

Ja, profinance.de bietet ein lukratives Prämiensystem, das darauf ausgelegt ist, Kundinnen und Kunden von Beginn Ihres Investments an zu unterstützen. Im Gegensatz zu rentablo, wo 50 Prozent der Bestandsprovisionen erstattet werden, sind es  bei PROfinance schon 66 Prozent. Zusätzlich haben Kunden bei PROfinance die Möglichkeit, durch ein einzigartiges Bonusprogramm zusätzliche Prämien zu erhalten, was bei rentablo nicht der Fall ist. Rentablo behält bei der Erstattung der Bestandsprovisionen maximal 15 Euro pro Monat für seinen Service ein. Bei PROfinance dagegen gibt es keine Gebühr für die Rückerstattung.

Tipp zur Depotoptimierung: Depotwechsel

Wenn Sie einen Depotwechsel vornehmen, verschieben Sie ihre Wertpapiere in ein neues Depot. Im Allgemeinen können alle handelbaren Wertpapiere in Ihr neues Depot übernommen werden. Der ganze Vorgang erfolgt in zwei Schritten, Sie eröffnen ein neues Depot bei einer geeigneten Depotbank (FFB, FNZ, comdirect oder Fondsdepot Bank). Danach erfolgt der beschriebene Übertrag der Wertpapiere vom alten in das neue Depot. Ein Depotübertrag innerhalb Deutschlands ist in der Regel gebührenfrei.

Wann lohnt sich ein Depotwechsel / Depotübertragung?

Ein Depotwechsel ist für jeden Fondsanleger empfehlenswert, der die Rentabilität seiner Fondsanlage steigern möchte. Bei einem Depotwechsel werden bestehende Fondsanteile zu einer neuen Depotbank übertragen, wobei der Fondsbestand unangetastet bleibt. Wenn Sie mehrere Depots bei verschiedenen Banken haben, können Sie die Fondsbestände der einzelnen Depots auf Ihr neues Fondsdepot übertragen. Ein Wechsel des Vermittlers kann zusätzlich jährliche Kickback/Cashback-Zahlungen und attraktive Boni bringen.

Top Depotbanken für einen Depotübertrag

Zu den empfehlenswerten Depotbanken für einen Depotübertrag gehören FNZ (ebase-Depot), die FIL Fondsbank (FFB), comdirect, MorgenFund und die Fondsdepot Bank. Diese Banken bieten optimale Bedingungen für die Verwahrung von Fonds zu günstigen Depot- und Verwaltungsgebühren. Bei diesen Depotbanken ist die Übertragung eines Depots kostenlos und sie eignen sich auch als Plattformen für den Kauf von Investmentfonds. Bei der comdirect gibt es rund 20.000 Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. 

Zu den empfehlenswerten Depotbanken für einen Depotübertrag gehören FNZ (ebase-Depot), die FIL Fondsbank (FFB), comdirect, MorgenFund und die Fondsdepot Bank. Diese Banken bieten optimale Bedingungen für die Verwahrung von Fonds zu günstigen Depot- und Verwaltungsgebühren. Bei diesen Depotbanken ist die Übertragung eines Depots kostenlos und sie eignen sich auch als Plattformen für den Kauf von Investmentfonds. Bei der comdirect gibt es rund 20.000 Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. 

Depotwechsel Prämie: Ihr Vorteil für einen Wechsel

Ein Depotwechsel kann für Anleger eine lohnenswerte Entscheidung sein, insbesondere wenn es um die Suche nach besseren Konditionen oder einem umfassenderen Service geht. Ein wesentlicher Anreiz für den Wechsel ist häufig die Depotwechsel Prämie.

Diese Prämie ist ein Anreiz, der von Banken und Vermittlern verwendet wird, um neue Kunden zu gewinnen und bestehende Kunden zum Transfer ihres Wertpapierdepots zu ermutigen. Die Prämien variieren je nach Bank und Vermittler und können in Form von Bargeld, Treueprämien, reduzierten Gebühren oder anderen Boni wie kostenfreien Trades oder zusätzlichen Dienstleistungen bestehen.

Aktuell bieten neben den Fondsvermittlern FondsSuperMarkt und PROfinance auch renommierte Banken eine Depotwechselprämie an, u.a. sind dies: Targobank, Deutsche Bank (Maxblue), Sparkassen, ING, Scalable, Consorsbank, 

Prämien sind oft an bestimmte Bedingungen geknüpft

Um von einer Depotwechselprämie zu profitieren, müssen Anleger in der Regel bestimmte Bedingungen erfüllen. Dazu gehört häufig ein Mindestübertragungswert des Depots, die Aufrechterhaltung des Depots über einen bestimmten Zeitraum oder das Tätigen einer festgelegten Anzahl von Trades innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens.

Prämien vergleichen, bei Banken meist nur einmalig

Kunden sollten unbedingt die Angebote bei Prämien im Zuge eines Depotwechsels vergleichen. Bei vielen Banken und auch bei Fondsvermittlern ist die Wechselprämie nur einmalig. Im Vergleich dazu kann es langfristig viel lukrativer sein mit seinem Depot zu einem Anbieter wie PROfinance zu wechseln, bei dem man jedes Jahr eine Prämie erhält.

Was sind weitere Gründe für einen Depotwechsel?

Neben der finanziellen Prämie gibt es weitere Gründe für einen Depotwechsel:

  • Bessere Konditionen: Niedrigere Gebühren oder bessere Handelsbedingungen.
  • Höhere Funktionalität: Moderne Handelsplattformen mit erweiterten Analysewerkzeugen.
  • Besserer Kundenservice: Persönlicher Berater oder umfassender Support.
  • Bonus Programme: Bei PROfinance kann man dadurch die Prämie erhöhen und Freunde & Familie profitieren ebenso

Erfahrungen mit dem Fondsvermittler PROfinance

Der Fondsvermittler PROfinance bietet in Zusammenhang mit den Depotbanken FFB, FNZ, comdirect und Fondsdepot Bank mehrere Vorteile für Templeton-Kunden. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:

Depotbanken FFB, FNZ,  comdirect und Fondsdepot Bank: Die FFB, FNZ (ebase-Depot), comdirect und Fondsdepot Bank zählen zu den etablierten Depotbanken in Deutschland, die sich auf Dienstleistungen für Anleger spezialisieren, die mittels Fonds und Aktien ihr Vermögen mehren möchten. Ein persönlicher Erfahrungsbericht unterstreicht, dass Anleger durch die Kooperation mit diesen Depotbanken in der Lage sind, ihre Depotkosten zu minimieren, indem keine  Ausgabeaufschläge zahlen und auch kaum Transaktionskosten haben . Ebenfalls werden die Online-Plattformen der Depotbanken  geschätzt, die einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen ermöglichen.

PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FFB. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung  sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Depotoptimierung: Durch einen Vermittlerwechsel zu PROfinance von Fonds-Cashback profitieren.
  • Maximale Rentabilität: Durch Zusammenarbeit mit PROfinance profitieren Anleger von Top-Konditionen.
  • Einfache Online-Depoteröffnung: Ein einfacher, digitaler Prozess, ideal für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
  • Zuverlässige Partnerschaft: PROfinance ist als Fondsvermittler über 25 Jahre am Markt.
  • Ethik und Fairness: PROfinance setzt sich ein für ethisches und faires Handeln ind er Finanzbranche.
  • über 900 Kundenbewertungen: Durchgehend positive Erfahrungen und Empfehlungen von Kunden.
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Vermittlerwechsel durchführen

Wir erklären in einfachen Schritten, wie Sie einen Vermittlerwechsel durchführen können. Durch einen Wechsel profitieren Sie von besseren Konditionen: 100% Kaufrabatt und einer jährlichen Treueprämie (Fonds-Cashback).
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Aus der Fondsdepot Bank wird FNZ – Was ändert sich für Kunden?

News, News Fondsdepot Bank

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Aus der Fondsdepot Bank wird die FNZ Bank – Was ändert sich für Kunden?

Integration der Fondsdepot Bank in die FNZ Group

Die FNZ Group, eine führende globale Plattform für Vermögensverwaltung, hat die Fondsdepot Bank, eine der führenden B2B-Banken Deutschlands, übernommen. Diese Akquisition markiert einen bedeutenden Meilenstein in der strategischen Ausrichtung der FNZ Group, um ihre Dienstleistungen in der Vermögensverwaltung zu erweitern und zu diversifizieren.

Übernahme der Fondsdepot Bank durch die FNZ Group

Die FNZ Group hat die Übernahme der Fondsdepot Bank erfolgreich abgeschlossen, wodurch sie ihre Mission, den Zugang zu Vermögenswerten zu erleichtern und Vermögensverwaltung für mehr Menschen zugänglich zu machen, beschleunigt​. Die Transaktion wurde nach Erhalt der erforderlichen regulatorischen Genehmigungen in der ersten Hälfte des Jahres 2023 abgeschlossen​.

Integration der Fondsdepot Bank in FNZ Bank: Neue Führung und strategische Pläne

Mit der Übernahme wird die Fondsdepot Bank vollständig in die FNZ Bank integriert, wobei die beiden Unternehmen verschmelzen und am Markt schließlich nur noch die FNZ Bank existieren soll. Die Fondsdepot Bank, nun ein Teil der FNZ Group, wird weiterhin ihre digitale Plattform ausbauen, mit einem starken Fokus auf den deutschen Markt.  Hier finden Sie die aktuellsten Entwicklung der Fusion:

Führungswechsel prägt kritische Phase

Die FNZ Group, zu der die Fondsdepot Bank und die FNZ Bank (ehemals Ebase) gehören, steht vor einem bedeutenden Wandel. Sebastian Henrichs, bisheriger Leiter beider Einrichtungen, verlässt die Gruppe. Die Nachfolge treten Philip Laucks als Chef der Fondsdepot Bank und Peter Karst als Vorstandschef der FNZ Bank an. Dieser Wechsel fällt in eine kritische Phase der Unternehmensentwicklung, in der die Fusion der beiden Fondsplattformen geplant ist.

Strategische Fusion beider Banken

Die FNZ Group beabsichtigt, die Fondsdepot Bank in der FNZ Bank aufgehen zu lassen. Diese Integration zielt darauf ab, Effizienz zu steigern und die Marktpräsenz in Deutschland zu festigen. Beide Banken spielen eine wichtige Rolle im deutschen Markt, mit der Verwaltung von über 120 Milliarden Euro für etwa zwei Millionen Kunden.

Herausforderungen und Erwartungen

Die Fusion findet in einer Zeit statt, in der beide Banken operative Herausforderungen, insbesondere im IT-Bereich, meistern müssen. Mit der erfahrenen Führung von Laucks und Karst erwartet die FNZ Group eine erfolgreiche Integration und eine gestärkte Position im Markt.

Experten-Support: Haben Sie noch Fragen zur Preisanpassung der Fondsdepot Bank?

Wer ist die PROfinance? 
PROfinance ist ein Fondsvermittler, der sich darauf konzentriert, Anlegern über seinen Online-Fondsshop  www.profinance.de Zugang zu einer breiten Palette von rund 20.000 Investmentfonds zu günstigen Konditionen anzubieten. Für den Kauf von Fonds entfällt der Ausgabeaufschlag zu 100% und es gibt dauerhaft jedes Jahr eine Prämie (Fonds-Cashback).

Warum kann mir PROfinance weiterhelfen?
Der Experten-Support von PROfinance hilft Ihnen jederzeit weiter. Seit über 25 Jahren vertrauen uns unsere Fondsdepot Bank Kunden, bestätigt durch über 900 positive Bewertungen und zahlreiche Pressemeinungen. PROfinance wird u.a. von der Finanztest empfohlen.

zum Experten-Support

Kunden- und Pressemeinungen zu PROfinance

„Ich bin durch Finanztest auf dieses Angebot aufmerksam geworden und sehr zufrieden. Erst recht, nachdem ich beim Test gesehen habe, dass ich mit meinen Depotkosten wirklich günstig liege und durch die Rückvergütung sogar noch eine Zusatzrendite erziele.“

Dr. Andreas Nicola, Baden-Württemberg
FINANZTEST LESERBRIEF
Geld zurück: So zahlt der Berliner Fondsvermittler PROfinance zwei Drittel der Bestandsprovision in Form einer „Treueprämie“ zurück. Ab 50.000 Euro im Depot gibt es zusätzlich bis zu 50 Prozent dieser Prämie obendrauf.

SÜDDEUTSCHE ZEITUNG
„Fonds günstig kaufen: Fondsshop profinance.de verzichtet auf Ausgabeaufschlag und zahlt Teile der Bestandsprovision ab einem Volumen von 10.000 Euro zurück."

FINANZTEST
„So drücken Anleger gezielt ihre Fondskosten. Rückerstattung von Kickbacks von profinance.de.“

WIRTSCHAFTSWOCHE
„Ich bin nun seit mehreren Jahren ein Kunde von Profinance und bin sehr zufrieden. Die Konditionen sind günstig, es gibt eine Treueprämie und ein Bonusprogramm, da bekommt man tatsächlich Geld für seinen Fondsbetsand zurückgezahlt, kannte ich vorher gar nicht. Der Service bei Fragen ist top. Kann ich nur weiterempfehlen.“

Kundenmeinung
Ich bin nun nach über 20 Jahren von einem anderen Vermittler zu ProFinance gewechselt, da ich hier attraktivere Konditionen erhalte und aufgrund der vielen positiven Bewertungen. Bisher bin ich sehr zufrieden und habe eine gute Betreuung erlebt. Telefonisch freundliche und kompetente Auskunft.

Kundenmeinung
Gut betreut, schon außergewöhnlich dass sich ein Unternehmen telefonisch erkundigt ab alles OK ist und man zufrieden ist. Top.

Kundenmeinung
Alles funktioniert immer reibungslos. Bei der Anmeldung hatte ich ein kleines Problem. Da wurde mir aber schnell und kompetent geholfen. Sehr zu empfehlen.

Kundenmeinung
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Tipp für Sparfüchse: Jetzt dauerhafte Prämie sichern

Wie kann ich wechseln?
Sie haben bereits ein Depot bei der Fondsdepot Bank, dann verbessern Sie Ihre Depotbedingungen durch einen Wechsel zu PROfinance, während Sie alle bisherigen Funktionen, Einstellungen und Serviceleistungen beibehalten. Zukünftig sparen Sie beim Kauf von Fonds unnötige Kosten und erhalten jährliche Fonds-Cashback-Zahlungen. Ein Wechsel zu einem anderen Anbieter bedarf keiner Kündigung beim bisherigen Vermittler und ist immer kostenlos.

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Was ist ein Fondsvermittler? 
Ein Fondsvermittler ist ein Vermittler zwischen Anlegern und den Depotbanken (wie u.a. die Fondsdepot Bank). Sie bieten Beratung und Zugang zu einer Vielzahl von Investmentfonds, oft mit dem Vorteil günstigerer Konditionen oder Gebühren als beim Direkterwerb oder über einen Haus- und Direktbank.

Wer ist die FNZ Bank?

Die FNZ Group ist eine globale Wealth-Management-Plattform , die mit über 650 weltweit führenden Finanzinstituten und mehr als 8.000 Vermögensverwaltungsfirmen zusammenarbeitet. Sie verwaltet ein Vermögen von über 1,5 Billionen US-Dollar, Die FNZ verwaltet rund 60 Mrd. Euro mit über 400 Partnern und 100 Depotlvarianten.

Was die FNZ mit Fondsdepot Bank und Ebase plant

Die Ebase und die Fondsdepot Bank sind kürzlich Teil der renommierten Finanzgruppe FNZ Group geworden. Die zukünftige Strategie konzentriert sich auf organisches Wachstum. In Deutschland wird die integrierte Marke nicht nur die Geschäftstätigkeit mit freien Vermittlern ausbauen, sondern auch maßgeschneiderte Angebote für Pools anbieten.

Die globale Erfahrung der Gruppe, insbesondere in Großbritannien, wird als Vorteil gesehen, um auch in Deutschland Fuß zu fassen. Sie bietet effiziente Lösungen für die gesamte Wertschöpfungskette an, ein einzigartiges Angebot in Deutschland, attraktiv für Finanzinstitute mit veralteten Systemen und regulatorischen Herausforderungen.

Wer ist die Fondsdepot Bank?

1. Fondsdepot Bank: Deutschlands Führende Fondsplattform

Die Fondsdepot Bank ist eine renommierte Institution in der deutschen Finanzlandschaft, die sich als führende Plattform für den Handel und die Aufbewahrung von Fonds etabliert hat. Mit einer klaren Ausrichtung auf die Interessen ihrer Partner und Kunden, bietet die Bank eine transparente und effiziente Plattform für Investmentlösungen.

2. Geschichte und Entwicklung

Die Fondsdepot Bank hat eine interessante Geschichte, die bis ins Jahr 1993 zurückreicht, als sie ursprünglich als GKS Gesellschaft für Kontenservice gegründet wurde. Im Jahr 2003 erhielt das Unternehmen eine Teilbanklizenz und firmierte um in Fondsdepot Bank. Ein weiterer wichtiger Meilenstein war die Integration der Münchener FondsServiceBank (FSB) im Mai 2009, die die Dienstleistungen und das Angebot der Fondsdepot Bank erweiterte​.

Bis November 2021 wuchs die Fondsdepot Bank zu einem bedeutenden Kreditinstitut heran, das rund 500 Mitarbeiter beschäftigte, mehr als eine Million Investmentkonten führte und ein Vermögen von etwa 60 Milliarden Euro verwaltete​2​. In diesem Zeitraum hatte sich die Fondsdepot Bank als eine der führenden unabhängigen Plattformen für Trading und Custody in Deutschland etabliert.

Die Übernahme der Fondsdepot Bank durch die FNZ Group markierte einen neuen Abschnitt in der Geschichte des Unternehmens. Im November 2021 unterzeichnete FNZ, ein globaler Anbieter von Wealth-Management-Plattformen, eine definitive Vereinbarung zur Übernahme der Fondsdepot Bank. Diese Akquisition war ein Teil von FNZ’s Strategie, ihre Präsenz auf dem deutschen Markt zu erweitern​

3. Dienstleistungen und Operatives Geschäft

Die Hauptdienstleistungen der Fondsdepot Bank umfassen den Handel sowie die Verwahrung von Fondsbeständen ihrer Kunden in Depots. Sie bietet über 200 Vertriebspartner:innen vereinfachten Zugang zu Investmentlösungen unterschiedlichster Investmentgesellschaften. Dabei agiert die Bank unabhängig von anderen Banken und Asset Managern, und legt großen Wert auf eine transparente und benutzerfreundliche Plattform​.

4. Marktposition und B2B-Beziehungen

Als Business-to-Business (B2B) und Business-to-Business-to-Consumer (B2B2C) unabhängige Bank hat die Fondsdepot Bank mehr als zwei Jahrzehnte Erfahrung in der Verbindung von Fondsanbietern mit Vertriebspartnern in Deutschland. Mit einer starken Marktposition und langjähriger Expertise ist die Fondsdepot Bank ein zuverlässiger Partner im deutschen Fondsmarkt​​.

Die Fondsdepot Bank zeichnet sich durch eine klare Kundenorientierung und eine hohe Servicequalität aus, die durch ein hauseigenes KundenServiceCenter und qualifizierte Mitarbeiter:innen gewährleistet wird. Mit ihrer Expertise und ihrem Engagement für eine transparente Investmentplattform trägt die Fondsdepot Bank wesentlich zur Weiterentwicklung des deutschen Fondsmarktes bei.

Welche Vorteile bietet die Fondsdepot Bank (FNZ)

  • Große Fondsauswahl: Zugang zu etwa 12.000 Fonds von über 200 Fondsgesellschaften.
  • Flexible Fondsanlage: Einmalanlagen ab 250 Euro und Sparpläne ab 25 Euro.
  • Einfaches Handling: Unkomplizierte Einrichtung von Spar-, Tausch- und Entnahmeplänen.
  • Günstige Depotgebühren: Onlinedepot für 39 Euro pro Jahr
  • Depotoptimierung: Depotübertragung und Depotwechsel einfach und kostenfrei
Weitere Vorteile entdecken

Fondsdepot Bank Webseite im FNZ Design

Im Rahmen der Übernahme der Fondsdepot Bank durch die FNZ Gruppe wurde für die Webseite der Fondsdepot Bank ein Redesign realisiert. Nun wird den Kunden ein optimiertes und visuell ansprechendes Online-Banking-Erlebnis geboten. Das neue, professionelle Design, spiegelt die Farbwelt des Mutterkonzerns FNZ wider. Neben der visuellen Aufwertung wurden keine weiteren Veränderungen für die Depotinhaber vorgenommen, die gewohnten Funktionen und Dienstleistungen bleiben unverändert und werden durch das ansprechende neue Design ergänzt.

Was wird sich für Kunden durch den späteren Wechsel von der Fondsdepot Bank zu FNZ ändern?

Bis zur endgültigen Fusion bleibt bisher noch die Fondsdepot Bank als eigenständige Marke der Fondsdepot Bank bestehen. Somit gelten auch weiter die Formulare, sie aber bereits mit dem neuen Logo versehen wurden. Auch die Webseite und der Onlinezugang bleiben noch unverändert.  Im folgenden einen Übersicht über die bevorstehenden Änderungen:

Website und Online-Banking:

  • Die Website von der Fondsdepot Bank wird nach der Fusion aufgelöst. Der Onlinezugang, sowie alle Informationen und Formulare werden dann auf  fnz.de zu finden sein.
  • Das Online-Banking wird dann ebenfalls aktualisiert werden.
  • Kunden werden automatisch von der alten Fondsdepot Bank-Webadresse zur neuen URL weitergeleitet.

Banking-Apps für die mobile Nutzung:

  • Die Apps pushTAN-App der Fondsdepot Bank wird dann später abgelöst von der App der FNZsecure.
  • Die Banking App bei der FNZ ist die FNZbanking.

Kontakt und Service:

  • Die Fondsdepot Bank bleibt unter dem neuen Namen FNZ Bank erreichbar.
  • Kontaktdaten und weitere Informationen sind auf der FNZ-Website verfügbar: FNZ Kontakt.

Verträge und Depots:

  • Bestehende Depot- und Kontoverträge bleiben voraussichtlich unverändert, lediglich der Name des Vertragspartners ändert sich.

Was bleibt gleich?

Verträge und Depots:

  • Trotz der noch folgenden Umbenennung werden alle geschlossenen Verträge ihre Gültigkeit.
  • Die Login-Zugangsdaten bleiben vorerst unverändert.
  • Kunden, die PROfinance als Vermittler im Fondsdepot Bank-Depot eingetragen haben, erhalten weiterhin die bekannten Konditionen (100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Fonds-Cashback).

Erfahrungen zur Fondsdepot Bank (FNZ) und zu PROfinance

Die Fondsdedpot Bank (FNZ) und der Fondsvermittler PROfinance bieten verschiedene Vorteile für Anleger. Die Erfahrungen und Angebote im Zusammenhang mit beiden Anbietern sind hier zusammengefasst:

Fondsdepot Bank (FNZ): Die Fondsdepot Bank ist eine der führenden und ältesten Depotbanken in Deutschland und ist auf Dienstleistungen für Anleger spezialisiert, die durch Fonds ein Vermögen aufbauen möchte. Ein individueller Erfahrungsbericht hebt hervor, dass Anleger durch die Zusammenarbeit mit der Fondsdepot Bank ihre Depotkosten senken können, indem sie Ausgabeaufschläge vermeiden. Auch die Online-Plattform der Fondsdepot Bank wird geschätzt, da sie einen umfassenden und intuitiven Überblick über die Fondsanlagen bietet.

PROfinance fungiert als Fondsvermittler, also als Schnittstelle zwischen dem Kunde und der Depotbank FFB. PROfinance-Kunden profitieren von 100% Kaufrabatt von Fonds und erhalten eine jährliche Treueprämie sowie einen Bonus. Profinance hat mit über 900 Bewertungen positive Anerkennung gefunden und ist für seine aussagekräftigen Kundenbewertungen bekannt, was ein gutes Maß an Vertrauen und Zufriedenheit unter seiner Kundschaft widerspiegelt. Hervorgehoben werden oft der persönliche Support, die fairen Konditionen, die einfache Online-Depoteröffnung  sowie die Möglichkeit mit einem bestehenden Depot mittels eines Vermittlerwechsels kostenfrei zu PROfinance zu wechseln.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Depotoptimierung: Durch einen Vermittlerwechsel zu PROfinance von Fonds-Cashback profitieren.
  • Maximale Rentabilität: Durch Zusammenarbeit mit PROfinance profitieren Anleger von Top-Konditionen.
  • Einfache Online-Depoteröffnung: Ein einfacher, digitaler Prozess, ideal für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
  • Zuverlässige Partnerschaft: PROfinance ist als Fondsvermittler über 25 Jahre am Markt.
  • Ethik und Fairness: PROfinance setzt sich ein für ethisches und faires Handeln ind er Finanzbranche.
  • über 900 Kundenbewertungen: Durchgehend positive Erfahrungen und Empfehlungen von Kunden.